Комплаенс-риск банка

Комплаенс-риск банка в настоящее время в Беларуси усилен банковский контроль за счетами граждан.

Комплаенс-риск банка

Вопрос 1. 23 22.01.2022 Здравствуйте, у меня возникла следующая ситуация. Я работаю на иностранную компанию 3 года. Плачу раз в год налоги как физлицо. В этот году белорусский банк потребовал от меня документы, которые разъясняют источник моих доходов. Я предоставила все документы. Банк не отреагировал. Далее последовал повтор просьбы. Я сказала, что больше высылать не буду. Банк отключил мою карту и приложение. И прислал мне заказное письмо, в котором пояснил причину — наличие в моих операциях комплаенс-риска с ссылкой на статью «О мерах по предотвращению легализации дохода, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения». Вопрос: какие могут быть последствия у такого письма? Поступает ли эта информация куда-то еще? Какие органы могут далее заинтересоваться мной?

Ответ 1 22.01.2022 Если работали в нормальной организации не связанной с политикой, то тут может быть нарушение только внутренних правил банка — комплаенс-риска, не представили документы, люди писали что банки такие требования предъявляют, т.е. банк обязан контролировать источники в целях закона о финансировании…, а Ваши документы не дошли и у банка возникл риск что к нему применят санкции за отсутствие контроля.. Если бы было что-то серьёзное, то уже бы Вами занимались, вообще переводы запрещены из Северной Кореи и Ирана, от радикальных исламистов по спискам ООН и есть наши два решения Верховного суда в них организации и группы связанные с оппозицией. Сейчас больше внимания уделяют возможности финансирования антиправительственной деятельности из-за рубежа. Но надо работать и как-то получать деньги. Налоговый момент в том что доход считается полученным и подлежит налогообложению если наступила дата получения дохода а это дата зачисления на счёт, карточку, электронный кошелёк как в РБ, так и в зарубежных государствах. Доступа к внутренним правилам банка нет и не ясно что они и куда передают, но тут главное что работали с нормальной организацией. Может быть взять и выслать заказным письмом документы и попросить восстановить карточку.

Вопрос 2 Здравствуйте, у меня вот какой вопрос .
Живу за границей (постоянно) и у меня есть белорусские банковские карты, на них мне приходят переводы от друзей .
Не давно из банка пришло письмо запрос просят информацию :
В период с 12.09.2022 по 18.09.2022 на Ваш счет было произведено зачисление
рос. рублей через SBOL, MOSCOW с назначением платежа » Перевод средств
(пополнение)»

Просим предоставить информацию о назначении платежа (за что
осуществляется оплата) и документы в рамках данного платежа, например:
1. перевод близкому родственнику (жене, сыну/дочери, матери/отцу и т.п.)
? представить копии документов, подтверждающих родство (свидетельство
о браки, свидетельства о рождении и т.п.) + пояснение;
2. перевод собственных средств в рамках одного лица ? представить
пояснение + скрин-шоты чеков о переводе (1-2 шт);
3. операции в рамках договоров займа ? представить пояснение + копии
расписки о передаче средств, договора займа;
4. операции в рамках договорных отношений ? представить пояснение +
копии договора, актов и иные документы в рамках данной операции при
наличии;
5. зачисление выигрышей с букмекерских контор — представить пояснение с
указанием места работы и должности, а также аудит игровой истории
(или скрин-шоты депозитов, сделанных ставок и полученных выигрышей)
за период с 01.04.2022 по н/в;
6. иное назначение ? представить пояснение и копии документов в рамках
данной операции.
Благодарим за сотрудничество
Что мне им ответить в данном случае ? Для каких целей они просят это информацию . Заранее спасибо .

Ответ 2. У нас сайт по налогам, но вот Вы уже не первая с таким вопросом обращаетесь. Знаем что если не предоставите информацию счёт закроют. Надо предоставить правдивую информацию, а именно указать ФИО и адреса друзей и то что эти суммы подарок. И если в письме есть телефон, то можно позвонить в банк и дополнительно проконсультироваться. Это конкретный банк проверяет не являются ли эти доходы незаконными.

Поделиться ссылкой:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.