Перевод денег из-за границы в Беларусь (налог на пересылку денег)

Перевод денег из-за границы в Беларусь контролируется налоговой службой и вся информация попадает в их базы. ОСНОВНОЕ ПРАВИЛО – ПЕРЕВОД ЭТО НЕ ДОХОД КОТОРЫЙ АВТОМАТИЧЕСКИ ОБЛАГАЕТСЯ НАЛОГОМ, У ЛЮДЕЙ МОГО РАЗЛИЧНЫХ ЖИЗНЕННЫХ СИТУАЦИЙ ПО КОТОРЫМ ОНИ ПЕРЕВОДЯТ ДЕНЬГИ.

7521 руб. не облагаемая сумма в 2021 году при дарении от не близких родственников (п. 22 ст. 208 Налогового кодекса)

по декларациям за 2020 – 7003 р.

ВНИМАНИЕ!!! налога нет при ПЕРЕВОДЕ – ДАРЕНИИ!!! Например, гражданка оказывала услуги по обучению и на карточку приходили десятки однотипных платежей, вызвали в налоговую и досчитали налог. Тут трудно объяснить дарением.

Налог на пересылку денег

Основные налоговые правила:

  1. Перевод от близких родственников и супругов налогом не облагается. Но налоговая может попросить документы подтверждающие родство. Подробнее см. запись БЛИЗКИЕ РОДСТВЕННИКИ И НАЛОГИ.
  2. От физических лиц не родственников, налог не взимается на сумму до 7521 рублей, но только если это подарок. По переводам от юрлиц и ИП такой льготы нет.
  3. Не облагается налогом и переводы которые не носят характер дохода (алименты, возврат долга, деньги для выполнения различных поручений, хранение).

Заем налогом не облагается, есть одно исключение когда заёмными средствами объясняют приобретение дорогостоящего имущества при отсутствии других источников дохода

Перевод денег из-за границы в Беларусь, ответы на вопросы

Вопрос 1. Перевод (денежный подарок) из Катар. У меня ещё один вопрос, я писала о том, что мое ИП бездействует из-за коронавируса, ТК не могу проводить групповые тренировки. И подруга хочет, мне прислать денег ,чтоб поддержать пока не могу работать и помочь раздать долги. Она работает в Катаре и для неё сумма совсем не большая. Она предложила сделать это через payoneer, т.к. там нет таких комиссий как у WU. Мне нужно сделать валютный счёт в банке и привязать аккаунт. И тогда она сможет перевести на мой аккаунт-комиссия 0, а я перечислить в банк с небольшой комиссией. Скажите, с этих денег нужно будет оплатить налог 13%, она собирается подарить 2500 у.е. после НГ. Как объяснить налоговой откуда деньги и какой налог нужно будет оплатить. И вообще может, не стоит ничего начинать, а делать перевод через WU с комиссиями, но за то никаких проблем и все объяснимо для налоговой.

Ответ 1. В 2020 году необлагаемая налогом сумма при дарении от не родственников 7003 рублей, это близко (чуть больше) с 2500$, в 2021 году сумма в бел. рублях будет увеличена (закон ещё не принят). Курс считается на дату поступления перевода. Если денежный подарок менее 7003 р. декларацию о переводе из-за границы в налоговую представлять не требуется. И надо иметь ввиду что налоговая должна видеть все системы переводов денег из-за границы и для уплаты налогов не влияет используемая система перевода в РБ.

Вопрос 2. Я лет 5 назад давала в долг деньги, 13 тыс. $. Человек живёт сейчас в России и отправляет мне долг частями 2 раза в месяц (знаю, что это выглядит, как заработная плата, но так ему удобнее). Я не могу предоставить никаких документов подтверждающих, что я их давала в долг. Как подтверждать, что это именно долг? Подскажите пожалуйста как быть с налогом?

Ответ 2. За возврат долга налог не платится, просто если вызовут в налоговую надо объяснить как возврат долга, а уже их право проверять, в том числе могут сделать запрос для опроса лица отправляющего переводы в Россию, если он подтвердит что это возврат долга то всё нормально. Можете заранее договориться чтобы прислали расписку, но всё равно налоговая может послать запрос в РФ. Но могут не вызвать если сумма менее необлагаемого минимума при дарении (в 2020 г. – 7003 бел. руб.), но тут много переводов и могут обратить внимание. Тут есть ещё один нюанс, дача денег в долг 13 т. это крупные расходы и налоговая может в отношении Вас провести проверку СООТВЕСТВИЯ РАСХОДОВ ДОХОДАМ.

Вопрос 3. ПЕРЕВОД ИЗ БЕЛАРУСИ. Добрый день! Живу за границей и не являюсь резидентом РБ. Если мне мой отчим вышлет из Беларуси (я гражданка Беларуси) сумму, которая превышает подоходный налог, должна ли я буду платить налог за неё? Он не является моим усыновителем, то есть не попадает в список близких родственников. Я знаю, что если сумма больше, нужно платить налог, но я не живу в РБ, и странах в которой я живу подписала соглашение о избежании двойного налогообложения с РБ.

Вопрос 4. Остался ли в измененном Декрете Президента Республики Беларусь №3 от 25.05.2020г “Об иностранной безвозмездной помощи”, который вступил в силу с 1 января 2021г. пункт, исходя из которого средства, перечисленные физическому лицу, в том числе и по вестерн юнион, из-за границы (например, из Украины) не облагаются налогом, если они не превышают сумму 200 неоподаткованных минимумов.

Ответ 4. Иностранная безвозмездная помощь может регистрироваться физическими лицами если они хотят освободить такую помощь от налога, например, если деньги предназначены для лечения (п. 4 Декрета). А если помощь не регистрируется (регистрировать физлицам не обязательно), то в соответствии с п. 8 Декрета налогообложение происходит по общим правилам Налогового кодекса, т.е. по декларации и есть льгота по дарению 7521 бел. рублей в год. А закон Украины и 200 не облагаемых налогом минимумов в Беларуси не действует.

Вопрос 5. Больше года живу в Грузии, являюсь гражданкой РБ. В этот период на банковскую карту перечислялись деньги из России. Сейчас налоговая обязует оплатить налог на доход. Должна ли я его оплачивать? Номер статьи.

Ответ 5. Но, вопрос задан из Минска. Налог не должны оплачивать т.к. не являлись налоговым резидентом РБ в 2020, проживали в Грузии боле 183 дней с 1 января 2020 по 31 декабря 2020 г., несмотря на то что являетесь гражданкой РБ (ст. 17 Налогового кодекса). В соответствии с п. 1.2. ст. 196 Налогового кодекса РБ объектом налогообложения подоходным налогом с физических лиц признаются доходы, полученные горожанами не признаваемыми налоговыми резидентами только от источников в Республике Беларусь. Надо представить в налоговую паспорт с отметками о въезде – выезде из Грузии, т.к. будет виден период нахождения в Грузии, или справку грузинского налогового органа о статусе налогового резидента Грузии.

Вопрос 5. Здравствуйте можно ли перевести с российского банка на белорусскую карту 2000 бел. руб. долга без налога и различных документов?

Ответ 5. Можно, но вызовут дать объяснения и надо будет пояснить что возврат долга. Многие просто перевод объясняют дарением где льгота от неблизких родственников в 2021 году 7521 рублей, а если возврат долга или дарение от близкого родственника нет ограничения по сумме.

Вопрос 6. Здравствуйте, у меня такой вопрос,
если мне поступают денежные переводы на карту Беларусбанк с России или же просто приходит денежное поступления, то в каком размере может быть поступления на счёт что бы избежать проблем с законодательством налоговой инспекции.

Ответ 6. В налоговую вызовут отчитаться и за 10 долларов. Общее правило все доходы граждан подлежат налогообложению, но есть исключения. Всё зависит от цели перевода, от налога освобождены доходы в виде дарения от физических лиц не являющихся близкими родственниками 2021 – 7521 бел. руб., в 2020 -7003.

Вопрос 7. Я обучаюсь на платной основе, в настоящее время не работаю. Знакомые и друзья отправляли из границы деньги, за год 2020 на собиралась сумма в размере 10 тысяч бел. рублей, теперь надо налог заплатить, декларация уже сделана, сказали заплатить до 01.06.21 возможно отсрочить (продлить ещё на несколько месяцев) платеж, либо процент уменьшить?

Ответ 9. С отсрочкой не получится. Тут конечно не ясно как Вы объяснили эту сумму. И с какой суммы взяли налог. Если знакомые отправляли деньги и это было дарение то сумма 7003 за весь 2020 год облагаться не должна. И можно в декларации заявить налоговую льготу – вычет по обучению (подробнее см. статью ВЫЧЕТ НА ОБУЧЕНИЕ), и в месяцах в которых были переводы можно также заявить право на стандартный вычет (льгота) – необлагаемые 117 бел. рублей в каждом месяц 2020 г. в котором был доход. А то что уже декларация представлена значения не имеет, можно представить уточнённую декларацию, до 31.03.21 вопросов нет, но можно и позже, тут главное что срок подачи декларации уже был соблюдён.

Вопрос 10. У меня были переводы на карточку сбербанка с неё я переводил на белорусскую карту это были деньги беспроцентный долг нужно ли мне платить налог?

Ответ 10. Деньги взятые в долг – это не доход и налог платить не требуется, надо написать объяснительно в налоговой, желательно указать кто дал в долг (конкретно с адресом), инспекция может перепроверить если сомневается.

Вопрос 11. Предполагаем что речь идёт о декларации автоматически формируемой в личном кабинете. Это предварительные сведения для помощи гражданам полученные из банков РБ о переводах из-за границы. Возможно это перевод с Вашей зарубежной карточки. Декларация представляется при получении дохода, если Вы получили доход на зарубежную карточку, то датой получения дохода будет дата зачисления на зарубежную карточку и это сведения надо указывать в декларации. А если на зарубежную карточку (или электронный кошелёк и т.п.) поступал не доход, надо объяснять в налоговой.

Вопрос 12. Здравствуйте, при заполнении электронной декларации (доходы полученные из-за границы) в столбце. Источник получения доходов написана моя Фамилия и Имя. Доходы из России. Мне их скинула мать (она в России) на мой электронный кошелек, а я уже на свою карту. Можно ли мне вычеркивать из декларации эти строки? И какая в принципе ответственность, если я не указал эти доходы в декларации, а они потом зададут вопросы и я не смогу подтвердить свои слова?

Ответ 12. См. вопрос 11. Датой получения дохода будет дата зачисления на Ваш электронный кошелёк, но доходы от близких родственников освобождаются от налога и не указываются в декларации. Поэтому можно вычеркнуть. Объяснение придётся дать, пусть проверяют, у налоговой есть возможность послать запрос в Россию для опроса матери, т.е. сама налоговая должна доказать что это доход на от близких родственников.

Вопрос 14. Добрый вечер, продавал авто по зап. частям, во время карантина покупали с России и Украины. В распечатке банка нет данных покупателей, а только данные сервисов которые переводили деньги (золотая корона, paysend) как правильно указать в декларации то что это продажа своего, а не дарение или предпринимательская деятельность? Данные покупателей не сохранял, отправлял перевозчиком без каких либо документов….

Ответ 14. Дело в том что если это суммы от продажи личного имущества они в декларации вообще не указываются, а если и нет других доходов, то декларация не подаётся. Тут надо идти в налоговую, желательно до 31.03 писать объяснительную что продажа личного имущества, конечно желательно иметь хоть какие доказательства, хотя бы документы об снятии с учёта авто и т.п., и со своей стороны налоговая должна доказать что это иной доход, все переводы автоматически налогом не облагаются у людей масса жизненных ситуаций.

14-1. Извините, но я запутался, получается на 7003 р. я вообще их не указываю в декларации, а на остальную сумму пишу объяснительную и прилагаю копию договора купли продажи авто с которого были сняты запчасти?

14-1 Сумма 7003 тут не причём, это льгота по именно по дарению от физических лиц и эту сумму в объяснительной заявляют с указанием что это не продажа а дарение. Надо объяснять все суммы, договор хорошо, может какая-то переписка и можно сделать сканы, зайдите в налоговую, в разные инспектора по разному будут вести себя, трудно сказать, но льгота (освобождение от налога) по продаже своего имущества есть.

Вопрос 15. Здравствуйте, у меня вопрос облагаются ли налогами деньги задекларированные в аэропорту, когда человек едет из за границы нужно платить потом налоги.

Ответ 15. Декларирование денег само по себе как и перевод из-за границы не являются основанием для исчисления налога. Основание – получение дохода за границей налоговыми резидентами РБ (проживающими в календарном году в РБ более 183 дней), это доход надо декларировать в налоговой инспекции и платить налог, если нет льготы, самостоятельно вне зависимости об известности об этом доходе в налоговой. Разница между переводом и декларированием в аэропорту, в том что сведения по переводам поступают в налоговую и всех опрашивают по переводам и напоминают об обязанности уплатить налог, а по задекларированным в аэропорту денежным средствам, пока сведения в налоговую не поступают.

Вопрос 16. Здравствуйте ,если с другой страны делать Свифт перевод себе на свою личную карту Белорусскую нужно платить налог или нет?

Ответ 16. Сам перевод это не доход. По переводу однозначно вызовут в налоговую для дачи объяснений, хотя в личном кабинете в электронной декларации (как пишут читатели) и отражается перевод от самого себя. Объясняете что от себя и всё, могут пытаться задать вопрос о доходе за границей.

Вопрос 17. Я помогаю людям в игре, допустим выполнить то что они могут сами сделать и некоторые отправляют мне деньги в благодарность. Суммы в пределах 10-80р. Переводы из за границ. Нужно ли платить налог за такие переводы?

Ответ 17. Надо доказывать налоговой что это донаты (подарки) тогда в пределах 7003 р. за 2020 год налог платить не требуется, но надо это доказать налоговой, тут будут сложности.

Вопрос 18. Мне (резиденту РБ) на карточку в белорусском банке за оказание разовой помощи перевела деньги благотворительная организация из Германии (освобожденная в Германии от налогов) .
Могу ли я каким-либо образом избежать уплаты подоходного налога в РБ в связи с тем, что немецкая организация освобождена от налогов в Германии?

Ответ 18. В соответствии с пунктом 4 Декрета Президента Республики Беларусь от 25 мая 2020 г. N 3
“Об иностранной безвозмездной помощи” физические лица должны зарегистрировать помощь в Департаменте по гуманитарной помощи если они ходатайствуют об освобождении данной помощи от подоходного налога с физических лиц. А так для ответа надо знать назначение помощи, например по ст. 208 НК 29. безвозмездная (спонсорская) помощь, а также поступившие на благотворительный счет, открытый в банке, пожертвования, полученные инвалидами, детьми-сиротами и детьми, оставшимися без попечения родителей, в размере, не превышающем 15 030 белорусских рублей в сумме от всех источников в течение налогового периода; 30. безвозмездная (спонсорская) помощь, материальная или иная помощь, а также поступившие на благотворительный счет, открытый в банке, пожертвования, полученные: плательщиками, нуждающимися в получении медицинской помощи, в том числе проведении операций, при наличии соответствующего подтверждения, выдаваемого в порядке, установленном Министерством здравоохранения; плательщиками в связи с чрезвычайными ситуациями природного и (или) техногенного характера при наличии документов, подтверждающих факт их свершения.

Вопрос 19. Добрый день. Подскажите, пожалуйста, какие суммы облагаются подоходный налогом. А именно суммируются суммы полученные на пластиковую карточку от резидента РБ с суммами полученными на карточку от не резидента РБ? (Средства перечислены знакомыми для покупки им в РБ вещей. Т. е не связано с предпринимательской деятельностью.)

Ответ 19. Если у Вас не было дохода (безвозмездное выполнение поручения знакомого) то представлять декларацию и платить налог не требуется. Декларация подаётся только по доходам из-за границы и доходы в РБ не суммируются, дело в том что доходы полученные в РБ только в прямо предусмотренных случаях отражаются в декларации (например от продажи второй недвижимости в пять лет, второго авто в год), остальные доходы должны облагаться налогом у источника выплаты.

Вопрос 20. Добрый вечер. В интернет-площадке выставила на продажу детский б/у комбинезон. Заинтересовалась девушка из России. Предлагает купить по предоплате, перевод на банковскую карту. Скажите, с этой суммы надо будет уплачивать налог? И вообще, можно продавать личные вещи за границу и на какую сумму?

Ответ 20. Граждане освобождены от уплаты налога при продаже личного иного имущества (п. 44 ст. 208 Налогового кодекса, при этом под иным имущество подразумевается всё имущество за за исключением недвижимости, автомобилей, предпринимательских активов). Но при поступлении из-за границы денег инфа идёт в налоговую и придётся дать пояснение что продан комбинезон, советуем сохранять почтовую квитанции об отправке вещи. Данные по отправке наложенным платежом по РБ также Белпочта передаёт в налоговую, и если много отправлении тоже могут вызвать. Но можно продавать сколько угодно личных вещей в том числе за границу, нет ограничений по суммам. Пишите объяснение, если налоговая не верит пусть проверяет, шлёт запрос в Россию, факт перевода на карточку это не факт получения налогооблагаемого дохода.

Вопрос 21. Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, делал дарственные переводы другу, через сайт Одноклассники, сумма превысила 7003 рублей, и не успел задекларировать до 31.03.21. Какие штрафы или взыскания могут быть у получателя в Белоруссии? И Что можно с этим сделать?

Вопрос 22. Здравствуйте, подскажите, в течение 2020 года поступали средства на карту от физ лица рб. Общая сумма составила 5000 руб. Каждый месяц примерно по 400 р. Что-то будет мне за это?

Ответ 22. Нет тут ничего страшного. Если это переводы из банка РБ в банк РБ то и вызывать не будут. Вообще имеет значение не сумма перевода а назначение платежа, посмотрите статью.

Вопрос 23. Добрый день, хотел как то узнать информацию по поводу налогов, летом переводил разные суммы на разные счета (47 счетов), 21 из счетов на физ. лица, насчитали налога на сумму 8734 BYN, как то можно пересчитать это число (дарение), и если после пересчета останется эта сумма, можно как то в рассрочку взять, ибо сразу оплатить (студент) вообще никак нельзя!

Ответ 23. Рассрочку или отсрочку не дадут, в соответствии с ч. 2 ст. 49 Налогового кодекса они предоставляются при нахождении физического лица в трудной жизненной ситуации, но если студент получил доход с которого 8000 рублей налог, то финансовое положение у него хорошее. А если реально было дарение, то можно представить уточнённую декларацию и уменьшить налогооблагаемый доход за 2020 год на 7003 руб.

Вопрос 24. Здравствуйте. Ситуация такая: я в 2019 и 2020 году получала небольшие деньги с российской биржи по заработку. Сумма незначительная, например, за 2019 год у меня было примерно 30 белорусских рублей, за 2020 около 100 белорусских рублей. Деньги выводились сначала на мою российскую карту, затем с неё на белорусскую. О том, что я должна платить ещё и подоходный налог в налоговую я вообще не знала, с меня итак взымали неплохую комиссию за международный перевод, больше никакими нюансами я не интересовалась. В чем, собственно, дело: 6 апреля мне позвонила Налоговая из Гомельской области (по прописке), и сообщила о том, что мне нужно уплатить налог. Я сходила в налоговую, создала аккаунт, и 9 апреля уже уплатила все налоги за 2019 и 2020 года. Спустя 4 дня она позвонила мне ещё раз, и сообщила, что я попадаю под административное правонарушение за несвоевременную уплату налога. На мой вопрос «кто должен был меня вовремя известить и такой ситуации» она мне ответила «я же не могу всех проконтролировать, у меня тысяча человек». Скажите, разве мне не должны были сроком до 31 марта прислать заказное письмо о необходимости уплаты? Я не понимаю в чем вообще моя ошибка, если я оплатила налог сразу же, как только мне сообщили об этом. Если бы я являлась индивидуальным предпринимателем и ставила подпись о каком-либо соглашении, понятное дело, но таких нюансов обычное физическое лицо, которое вообще никак не имело дел с налоговой вряд ли может знать. По том, что речь идёт о таких копейках.

Ответ 24. Надо уточнить:

– была ли у Вас основная работа в году, месяцах когда получали доход из-за границы
– есть право на получение вычетов по подоходному в связи со строительством жилья либо по платному обучению

Вопрос 25. Я улучшаю жилищные условия, и хочу взять в долг у друга(резидент РБ,, но проживает в США по виду на жительство) сумму 10000 $ США, он может сделать мне перевод или по Вестерн Юнион или простым переводом . Должен ли я платить налог с этой суммы?

Ответ 25. В налоговую вызовут, но налог платить не надо объясняете займом. Но, есть одно исключение, если налоговая после приобретения жилья будет проводить проверку соответствия расходов доходам, то если превышение расходов объясните займом начислят подоходный, после возврата займа налог вернут. Не забудьте встать на жилищную очередь для получения имущественного вычета.

Вопрос 26. Дочь переводила мне деньги из США. Какими налогами облагаются полученные суммы и надо ли предоставлять декларацию в ИМНС.

Ответ 26. Переводы видят поэтому налоговая попросит объяснить, надо будет представить копию свидетельства о рождении дочери и если меняли фамилии копии свидетельств о браке, а декларацию представлять и налог платить не требуется, сделки в том числе дарение от близких родственников освобождаются от налогов в любой сумме.

Вопрос 27. Здравствуйте. Я живу в Беларуси, официально оформлена тут на работу. В интернете нашла вакансию подработки в России. Но там оформление не официальное , заработная плата будет переводиться на Российскую карточку, которую я оформляла, когда жила там, а наличные буду снимать в Белорусском банке. Буду ли я платить налог, если ЗП приходит на Российскую карту? Если да, можно как-то обойтись от налога в 13%?

Ответ 27. Надо платить налог со всех доходов, независимо от того видит ли налоговая этот доход (по поступлениям на российскую карточку нашей налоговой сведения наверно не поступают, некоторые ездят в Брянск снимают) по российской карте или нет и вне зависимости от неофициального статуса работы за рубежом.

Вопрос 28. Налог на перевод денег из Италии. Здравствуйте. Проживаю в Италии и пока не могу приехать в Минск. Для оплаты ЕРИП мне надо переслать деньги двоюродному брату (бабушки родные сестры). Должен ли Он отчитываться перед налоговой?

Ответ 28. Сам перевод это не всегда доход и автоматом налогом не облагается, просто налоговая видит переводы и просит подтвердить что это не доход или что это доход (перевод для выполнения поручения по оплате ЕРИП) не облагаемый налогом доход (дарение до 7521 руб.). Т.е. брата вызовут даст пояснения что для оплаты ЕРИП и не надо платить налог.

Вопрос 29. Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, если сын , находясь в Германии, пришлёт денежный перевод своей маме, необходимо ли ей будет платить какой-нибудь налог?

Ответ 29. Не надо платить налог и представлять декларацию, доходы от близких родственников не подлежат налогообложению, единственно могут вызвать в налоговую где просто мама даст объяснения что перевод от сына.

Вопрос 30. Здравствуйте. Скажите пожалуйста. Если физлицо будет получать из-за границы ежемесячно денежные переводы не от родственников в виде дарения, ему нужно платить налоги? Сколько %?

Ответ 30. Существует налоговая льгота по дарению от не родственников, в 2021 году размер льготы 7521 бел. руб., если от одного или нескольких лиц поступит в сумме за год сумме в виде дарения менее 7521 р. (пересчитывается по курсу на дату получения каждой суммы) то не надо представлять декларацию и платить налог, а если поступит большая сумма, то по сумме превышения надо представить декларацию и с этого превышения заплатить налог 13%.

Вопрос 31. Добрый день, подскажите, пожалуйста, мне друзья из Лондона собираются перечислить 500$ на мою валютную карту. Надо ли мне посещать налоговую для отчета об этих деньгах?

Ответ 31. Если это дарение, льгота в год 7503 бел. руб. по курсу на дату получения перевода, декларацию представлять и платить налог не требуется, но налоговая может вызвать для дачи пояснений (письменно), и предложат указать Ф.И.О. и адрес того кто дарил.

Вопрос 32. Я живу во Франции и у меня Франко белорусское гражданство, я хотела бы переслать своей родной сестре в Белоруссию 2000  евро на установление памятника по одному из умерших родителей. Ответьте пожалуйста при получении денег будет ли она возлагаться налогом.

Ответ 32. В отношениях между родственниками налоговое законодательство не применяется. Сестра не будет платить налог и представлять декларацию если Вы ей переведёте любую сумму (2000 евро или большую). Единственно в следующем году налоговая попросит сестру объяснить перевод и подтвердить родство, ей надо будет представить копии свидетельство о рождении обоих сестёр, или справку ЗАГСа. Можете посмотреть записи на сайте БЛИЗКИЕ РОДСТВЕННИКИ И НАЛОГИ https://nalog-belarus.by/?p=293

Вопрос 33. Здравствуйте. У меня проживает гражданин с другой страны Франция. Карточка у него заблокирована и он попросил перевести деньги на мои инициалы. Облагается ли налогом перевод с другой страны

Ответ 33. Налога нет, так как это не доход. Но надо будет объяснять налоговой, так чтобы поверили. Если француз будет тут в начале следующего года, можете вдвоём зайти в налоговую и дать пояснения. Если уезжает можно сейчас позвонить в налоговую и сказать что хотите дать пояснения.

Вопрос 34. Добрый день! Я не гражданин РБ (есть вид на жительство в РБ). Могу ли получить перевод от родителей в качестве подарка на сумму 10000$ без налога?

Ответ 34. По белорусскому законодательству дарение от родителей освобождается от налога в любой сумме. Если проживаете в РБ более 183 дней в календарном году (с января по декабрь) являетесь налоговым резидентов РБ. После перевода могут вызвать в налоговую для дачи пояснений, перевод должен быть именно от одного родителя (Ф.И.О.), просто дадите пояснения и приложите копию свидетельства о рождении. Налога нет и не надо представлять декларацию.

Вопрос 35. Подскажите, пожалуйста, нужно ли платить налоги, если были переводы от друга, который живет в РФ, на юmoney кошелек (яндекс деньги), а я оттуда уже переводил на свою карту РБ? По идее, это перевод от юр лица (юmoney-то юр лицо, хотя при переводе на карту пишутся мои ФИО на англ, т.к перевод из моего кошелька происходит). Где-то вы упоминали, что от физических лиц до 7000 можно, а в этом случае как будет считаться?

Ответ 35. Это перевод не от юрлица, а от самого себя. Вообще доход считается полученным по дате зачисления денег на электронный кошелёк (в данном случае Яндекс.Деньги), только налоговая это не видит, но если на электронный кошелёк поступит налогооблагаемый доход, налог надо платить даже если деньги не переводятся в РБ.

Второй вопрос в том что налогом облагаются не все доходы, а в зависимости от вида дохода. Так дарение от неблизких родственников не облагается налогом в сумме 7521 в 2021 (7003 в 2020). Т.е. если сумма по курсу на дату поступления на электронный кошелёк не превысит 7521, когда налоговая вызовет Вы просто укажите что это дарение от такого-то лица (друга из РФ).

Доп. вопрос 35. Если сумма поступлений на эл кошелек будет превышать 7521 р по курсу, но всё не будет переводиться на карту в РБ, нужно всё равно платить? Как подтвердить, что поступило на кошелек больше 7521 р, скриншотами (и из разницы заплатить налог)? А если меньше 7521 р, тоже скриншотами подтверждать? Или главное смотрится по поступлениям на карту РБ и исходя из этого уже считают налог?

Доп. ответ 35. Доход это всё что поступило на кошелёк и эта сумма учитывается при расчёте налога, то что налоговая не видит это другое дело, например, Вам могли подарить и в РБ наличные и это также доход который не видит налоговая, но который может облагаться налогом. Налоговая видит перевод из-за границы на карту и начинает уточнять что это за деньги и надо ли платить налог. Далее всё Ваша добросовестность плательщика налогов.

Скриншот – это не документ и им не подтверждают доход. Просто подаётся декларация в которой указываются доходы и их источник и платится налог, а налоговая далее может сама проверять, например, опросить друга через запрос в налоговую РФ, но это делают редко и только при больших суммах. Если сумма поступившая на кошелек больше льготы, например, поступило 8521, то декларация подаётся только на 1000, даже если на белорусскую карточку поступило больше (все 8521, или только 3000), и налоговой по несоответствию сумм объяснительную что дарение.

Вопрос 36. Как подтвердить факт дарения?

Ответ 36. Если вызовут в налоговую дадите объяснение что подарок и укажите от кого (в принципе надо Ф.И.О. и адрес в любой стране). И всё, налоговая если у неё есть возможности пусть проверяет, им для того чтобы обложить налогом надо иметь доказательства что это не дарение, и вообще цель перевода.

Вопрос 37. Мои знакомые выплачивали страховые взносы на дожитие в австрийскую компанию Medlife. Подходит срок выплаты компанией страховки. Начисляется на эту сумму, полученную на банковский счет, подоходный налог?

Ответ 37. Во-первых Вашим знакомым надо определить статус налогового резидента в году выплаты страховки, под обязанность платить налоги в РБ они попадают только если в календарном году находились в РБ более 183 дней. Надо смотреть договор, а так выплаты по страховке освобождаются от налога.

Вопрос 38. Здравствуйте, с начала лета получаю деньги от человека из России, заработанные путем продажи виртуальных товаров, он выступает в роли посредника, основные деньги идут из США. Нужно ли платить налог какой-то? И не будет ли у меня проблем в будущем?

Ответ 38. Переводы видит налоговая и налог придётся платить 13%, льготы тут нет. Но надо ещё м разбираться в характере деятельности, продажа виртуальных товаров, есть ли здесь незаконное предпринимательство, по короткому вопросу не ответить.

Вопрос 39. У меня есть парень и живет он в Америке, решил меня ежемесячно поддерживать на определенную сумму с помощью переводов WU, на данный момент общая сумма 7900 долларов, но помимо него, были ещё и переводы из других стран (было оказание услуг по ретуши фотографий) сумма за ретушь 342 доллара. Как самозанятая не оформлена в налоговой. Подскажите как оплачивать налог? Как это задекларировать? Стоит ли регистрироваться как самозанятой по изготовлению фотографий если это я пару раз в год делаю?

Ответ 39. Ретушь фотографий не относится к видам самозанятости, см. запись САМОЗАНЯТЫЕ ФОТОГРАФЫ, но можете уточнить в контакт-центре МНС. Если работа по ретуши осуществлялась на одного нанимателя (и от силы двух), то налог можно платить 13% по ежегодной декларации, а если услуги оказывались неограниченному кругу лиц, то это незаконная предпринимательская деятельность, см. статью УДАЛЁННАЯ РАБОТА В ИНТЕРНЕТЕ.

А переводы от друга – это дарение и льгота есть 7521 бел. рублей по курсу на дату получения перевода, остальное надо декларировать (за вычетом 7521, их вообще не надо в декларации указывать) и платить 13%.

Вопрос 40. У друга есть карта российского сервиса Юмоней (Яндекс деньги), его личность подтверждена в БПС Сбербанке для этого сервиса. Если он будет снимать деньги в банкомате РБ с этой карты, нарушает ли он налоговое законодательство? Если да, то какие налоги он должен уплатить и какие действия совершить по закону?

Ответ 40.

Вопрос 41. Нахожусь в декрете. Подскажите, пожалуйста, такой вопрос: может ли мне муж пересылать деньги на карту в российских рублях и каков лимит без комиссии.

Ответ 41. Муж может переслать любые суммы и нет налога, да по переводу могут вызвать в налоговую для дачи пояснений, представите свидетельство о браке и поясните что от супруга. Налогов с супруги нет. Другое дело что после дачи пояснений у налоговой будет иметься какая-то информация по доходам супруга. А вот по размеру комиссий надо уточнять в банке.

Вопрос 42. Я гражданин РБ хочу взять деньги у знакомого гражданина Литвы в долг 5 тысяч евро и затем частями отдавать, мне ничего не придётся платить подоходный налог?

Ответ 42. Два варианта. Первый, если деньги друг перешлёт, то налоговая вызовет для дачи пояснений, заем налогом не облагается, но желательно (необязательно) иметь расписку или соглашение о займе, и обязательно надо будет указать данные друга, пускай проверяют. Второй, когда деньги передаются налом, тут налоговая ничего не видит. Заем налогом не облагается за исключение одного случая – когда налоговая проводит проверку соответствия расходов доходам и заёмными средствами объясняют расходы и то налог уплачивается если заем не возвратили а по возврату займа и уплаченный налог возвращается.

Вопрос 43. Я сначала пополнил аккаунт платёжной платформы PAYEER на небольшую сумму, затем этой суммой произвёл расчёт за услуги iptv телевидения. У меня вопрос, подлежит ли налоговому декларированию то, что я пополнил свой аккаунт платёжной платформы PAYEER ( а это, как я понял, электронный кошелёк) на небольшую сумму?

Ответ 43. Налог платится с доходов!!! Вы же дохода не получали, а наоборот несли расходы. Пополнение самим электронного кошелька это не доход. Да и налоговая такое операции не видит.

Вопрос 44. Добрый день. Вопрос такой – мой дядя (не резидент РБ) решил подарить автомобиль моему отцу (его родной брат). Покупка будет совершена в РБ. Автомобиль приобретается через лизинг или кредит. Но все будет оформлено через меня. Первый перевод – это сумма для первоначального взноса и последующие для погашения ежемесячного платежа. Вопрос – в таком случае я должен буду заплатить подоходный налог с общей суммы так как по законодательству дядя – племянник не являются близкими родственниками? И если это все таки оформлять на отца (его родного брата) – в таком случае налог уплачивать не требуется?

Ответ 44. Перевод от брата конечно лучше делать на отца, налога не будет. А если перевод будет на Вас, то будет только не облагаться налогом сумма 7521 р. в год (т.е. около 3000 долларов не облагается налогом каждый год, 2021 – 3000, 2022 – 3000, 2023 – 3000 …), в общем так должно быть, но надо учитывать что может поменяться законодательство, хотя очень маловероятно т.к. эта норма действует уже десятилетия. Т.е. льготируемых сумм возможно хватит для оплаты периодических платежей. Можно переводы делать и как на Вас (например, в пределах льготы) и на отца то что под льготу не попадает.

задайте вопрос в комментариях
задайте вопрос в комментариях

Поделиться ссылкой:

217 thoughts on “Перевод денег из-за границы в Беларусь (налог на пересылку денег)

  1. Здравствуйте.
    Я являюсь ремесленником. Пишу картины. Заказали картину из Европы, оплата по WU ( 800 $).
    В банке сказали при переводе можно написать цель перевода ( на безвозмездной основе или другое( за ремесленную деятельность, ИП не имеем права писать)).Так же в мин.культуры для подтверждения картины есть строка цель отправки : подарок(или указывать ремесленненая деятельность ?! )
    Ремесленники могут отправлять международной почтой свои товары и оплату получать в любой системе.
    Вопрос : какие документы нужны для подтверждения ,( как доказательство) что эти деньги придут именно за ремесленненую деятельность.
    Или это уже вопросы больше к юристу и бухгалтеру?!
    Есть ли разница( в документах) в оплате сразу единым платежом или если оплата идет частями ( предоплата и полная оплата).
    Заранее благодарю за ответ.

    1. Доброго времени суток, Ирина
      Ремесленник не ограничен в способах оплаты, в суммах, рассрочках, предоплатах, использовании различных систем оплаты и т.п. Главное вписаться в банковские правила, если по этим правилам нет ремесленной деятельности пишите “другое”. Доказывать тут и не надо – Вы должны заявить что от ремесленной а налоговая если хочет пусть опровергает, да и будут же документы об оправке картины да и ещё и с разрешением минкульта. Чтобы лишний раз не спорить делайте сканы с переписки, возможно у Вас будет какой-то электронный договор.
      Сфотографируйтесь на память с картиной.
      И посмотрите статью РЕМЕСЛЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ https://nalog-belarus.by/?p=2364

  2. Добрый день! Работаю на российскую компанию по договору подряда, ЗП начисляется в рос.рублях на мой р/с в альфабанке.
    Зарплата за 2020 год не отображается в личном кабинете налогоплательщика при формировании декларации(т.е. другие валютные переводы из-за границы есть, а именно зп нет).
    Значит ли это, что они не видят мой доход, либо где-то эти переводы числятся?

    1. Доброго времени суток, Алия
      Если перевода в РБ не было, то может быть и не видно для налоговой РБ. Белорусская налоговая может видеть все переводы в РБ из-за границы, в том числе на карточку, и может видеть сведения о трудовой деятельности граждан РБ в РФ, существует межгосударственная система обмена данными о доходах граждан, но бываю ошибки, российский наниматель может не внести сведения и т.п., если в такой базе доходы имеются, то имеются и сведения об уплаченном в РФ налоге, который на основании данных в базе можно взять к зачёта при представлении декларации в РБ. А так представляете декларацию и сами указываете доход, а если хотите взять к зачёту налог уплаченный в РФ, то при отсутствии сведений в базе, надо представлять справку 2-НДФЛ РФ, заверенную налоговой. инспекцией РФ. См. запись ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ЕЖЕГОДНОЙ ДЕКЛАРАЦИИ https://nalog-belarus.by/?p=1818

  3. Здравствуйте. Я зарегистрирован в качестве ремесленника,
    хочу уехать в Европу на работу, на карту РБ будут поступать денежные переводы от организации из-за границы в валюте. Может ли налоговая воспринять этот перевод как доход от ремесленной деятельности? если так то подоходный налог с этих денег не платится? Видит ли налоговая характер перевода из-за границы ( от физ. лица или организации) или просто поступление перевода. Понятно, что если от организации, при условии признания резидентом РБ в текущем году, необходима уплата подоходного налога либо зачёт налога уплаченного за границей.

    1. Доброго времени суток, Саша
      Думаем что налоговая видит от кого пришёл перевод.
      Но, во-первых ставка налога 2 базовые за ремесленную деятельность, это за деятельность на территории РБ, хотя товары можно отправлять за границу. См. запись 100 ВОПРОСОВ О РЕМЕСЛЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ https://nalog-belarus.by/?p=2364, потом налоговая видит и все выезды и въезды в РБ, нет посылок за границу, нет таможенного оформления и т.д, вообще трудно объяснить ремесленной деятельностью и не платить подоходный.
      А по закону, если в календарном году признаётесь налоговым резидентом (надо смотреть страну, а общее правило 183 дня нахождения в РБ) доходы полученные за границей надо декларировать и 13% возможен зачёт налога, см. запись ЕЖЕГОДНАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ https://nalog-belarus.by/?p=1818

  4. Добрый день. Подскажите пожалуйста. Оказывал услуги без какого-либо оформления российской компании (только одной). Оплату получал переводом от физ.лица на карту. Понимаю, что нужно оплатить налог 13% и готов это сделать. Не возникнет ли у налоговых органов вопросов по-поводу работы без оформления и не сочтут ли это незаконной предпринимательской деятельностью?

    1. Доброго времени суток, Андрей
      Посмотрите запись УДАЛЁННАЯ РАБОТА В ИНТЕРНЕТЕ https://nalog-belarus.by/?p=5237
      Тут нет незаконной предпринимательской деятельности, т.к. работа только на одного нанимателя. Но есть вопрос почему не организация перечисляла и физлицо (возможно они скрывают зарплатные налоги), надо указывать доход от организации на которую работали, был фактический допуск к работе, ну а расчёт получается произвело третье лицо по поручению этой организации.

  5. При переводе не от родственников суммы 7003 в 2020 платить налог и подавать декларацию не нужно. То есть это правило действует ежегодно? И Ежегодно можно получать новые безвозмездные переводы в общей суммы до 7003 рубля (иную утвержденную сумму властями)?

    1. Доброго времени суток
      Тут так и не совсем так. Переводы должны быть дарением (в 2020-7003, в 2021-7521). Именно дарение, если это не дарение, а оплата за услуги налог платить надо.

      1. Тогда при переводе нужно писать расписку о дарении? Или каким образом подтвердить что это было дарение?

        1. Расписка не обязательна и письменный договор не обязателен. Можно устно заявить, если у налоговой возник вопросы, она может провести проверку, в том числе направив запрос в налоговую службу иностранного государства для опроса дарителя, делает это редко и как правило при больших сумах. Должно быть дарение, а не доход от деятельности и т.п.

  6. Какова необлагаемая налогом сумма при дарении/переводе денег из за рубежа на 2021 год?

    1. 7521 руб. не облагаемая сумма в 2021 году при дарении от не близких родственников (п. 22 ст. 208 Налогового кодекса)

  7. Сын работает за границей. Я пенсионерка. Какая максимальная сумма не облагается налогом в 2021 году? Сын предлагает помощь.

    1. Доброго времени суток, Жанна
      Между родственниками нет ограничений по суммам, любая отправленная матери сумма не облагается налогом и не требуется представлять декларации. Но налоговая может вызвать и попросить подтвердить родство, надо представить копию свидетельства о рождении.
      См. запись БЛИЗКИЕ РОДСТВЕННИКИ И НАЛОГИ https://nalog-belarus.by/?p=293

  8. Спасибо огромное, Вы мне очень помогли. Хорошего дня, настроения и здоровья!

  9. Добрый день.
    После развода гражданки Беларуси и иностранца, бывший муж выплачивает жене алименты , (не детям, дети остаются за границей на его попечении). Сумма алиментов 3000 ДОЛЛАРОВ в месяц. Деньги будут поступать на личный банковский валютный счет РБ.
    Какие налоги нужно будет платить?
    Спасибо!

    1. Доброго времени суток, Евгения
      Налога нет. Но тут надо будет объяснять налоговой если они вызовут и желательно иметь соглашение об алиментах или решение суда.
      В соответствии с п. 8 ст. 208 Налогового кодекса освобождаются от подоходного налога – алименты, получаемые в соответствии с законодательством Республики Беларусь и (или) законодательством иностранных государств.

  10. Добрый день. Брат живет за границей. Переслал на мой электронный кошелек деньги для матери (сумма в долларах). Для вывода денег на свою карту ББ воспользовалась онлайн-обменником (сумма почему-то зачислилась в росс. руб. с конвертацией в бел. руб.) В отчете банка написано, что зачислен перевод из-за границы в росс. руб. и Ф.И.О. неизвестного мне человека. Как теперь доказывать налоговой, что перевод получен от родственника?

    1. Доброго времени суток, Светлана
      Вообще налоговая должна доказать что это доход не от близкого родственника (брата). Доход считается полученным с момента зачисления на электронный кошелёк, а не с момента зачисления на карту, просто на карту видят зачисления (но в с Вашего кошелька). Сделайте на всякий случай скрины. А так если вызовут пишите объяснения пусть опровергают. И ещё ведь всё равно есть льгота по дарению 7521 р. в год.

  11. Здравствуйте. Являюсь гражданином РБ. Официально работаю в Польше. Делаю переводы со своей польской карты на свою белорусскую. Сумма больше 7000 рублей в год. Обе карты именные, по сути переводы самому себе. Могут ли возникнуть вопросы в налоговой.?

  12. Здравствуйте.
    Если из электронного кошелька(Skrill) раз в один-два месяца переводить деньги(20-30$) на карту банка РБ, как правильно платить с них подоходный налог? Деньги поступают на электронный кошелек из различных источников(в том числе из других счетов клиентов системы Skrill). Нужно ли как-то объяснять в налоговой источники поступления средств на электронный кошелек или достаточно оплатить налог с суммы поступившей на банковскую карту?
    Спасибо.

    1. Доброго времени суток, Виктор
      Да надо будет объяснять, в декларации предусмотрено указание от кого получены деньги и за что. Соответвенно может встать вопрос о незаконной предпринимательской деятельности. Вообще доход считается полученным когда деньги пришли на электронный кошелёк, с кошелька уже свои деньги перечисляете.

  13. Понятно. А вот, как нужно объяснять перевод денег с кошелька Skrill(принадлежит моему другу), которые он переводит мне, для сына?

  14. Добрый день. Собираюсь продавать свои книги в интернете. Получается, ежемесячно на мой банковский счет (в рос. рублях) будут поступать деньги. Нужно ли регистрироваться предварительно в налоговой или можно в следующем году просто прийти, уплатить 13% за все полученные доходы и заполнить декларацию? Договор с тем сайтом на продажу книг уже имеется.

  15. добрый день. мой отчим, гражданин Израиля, хочет перевести мне небольшую сумму для урегулирования юридических вопросов. официально – мы чужие люди. может ли он сделать перевод на мою валютную банковскую карту (банк РБ), и надо ли за это уплачивать налог? либо проще воспользоваться услугой вестернюнион? и заинтересутся ли этим переводом налоговая?

    1. Доброго времени суток, Alena
      Налоговая заинтересуется любым переводам через банки РБ.
      Отчим может перевести сумму в эквиваленте не более 7521 бел. рублей, это чуть меньше 3000$. И тогда в налоговую самим идти не требуется, если вызовут то можно объяснить дарением.
      Если суммы переводятся для решения вопросов в пользу отчима, т.е. не являются Вашим доходом, то в принципе налог не платится с любой суммы, но надо будет доказывать что эти деньги потрачены в интересах отчима.

      1. Здравствуйте. Подскажите пожалуйста . Перевод из Израиля от дяди (так же не является близким), есть ли ограничения на сумму «дарения»

        1. Доброго времени суток, Nadia
          Не облагается налогом дарение от неблизких родственников (всех) в 2021 году на сумму 7521 бел. руб. в год с 1 янв. по 31 дек. В 2020 – 7003 руб. С превышения надо платить 13% подоходного налога.

  16. Здравствуйте, я ИП в сфере программирования, работаю на компанию по договору и уплачиваю налоги по УСН. Сейчас нашла заказчика из России самостоятельно и хочу знать как получать оттуда деньги, чтобы не было вопросов у налоговой (сумма работы 1000$ может чуть больше). Заранее спасибо.

  17. на какую сумму макс в год или месяц я могу оплачивать компании москвы, через яндекс деньги или по счёту БПС Банка(онлайн)- списание будет производится с моей карты белгазпромбанка! будет ли налог на это? до какого момента меня трогать не будут?

    1. Доброго времени суток, Игорь
      Не понятен вопрос. Оплачиваете “компании Москвы” – это расходы они налоговой не интересны и налога на расходы нет. Интерес у налоговой к доходам, в частности переводам из-за границы.

  18. Здравствуйте. У меня открыто ИП по основной деятельности (оказание услуг) и ремесленничество. Планировал в этом году работать с заказчиками из РФ. По ИП есть сложности с тем, что заказчикам нужно платить 20% НДС, плюс не получается переводить деньги на мой расчетный счет (их банки не пропускают операцию). Им проще скидывать оплату на карту. Поэтому вопрос, если я буду принимать платежи на свою банковскую карту и сумма за год набежит больше 10 тыс. руб, можно ли в этом случае отнести эти поступления к ремесленной деятельности или к дарению? Если нет, можно ли платить раз в год 13% с суммы всех поступлений? Или как вообще работать в этом случае, если не получается все делать официально через ИП?

  19. Здравствуйте! Моя дочь является студенткой американского университета с сентября 2020 года. Из-за короновируса получала уроки дистанционно (находилась дома). Университет прислал ей стипендию ( 5.700 $). Облагается ли налогом стипендия студента?

    1. Доброго времени суток, Светлана
      1. В 2020 году нет вопроса по статусу налогового резидента, в 2020 она резидент РБ. Если перевод получен в 2020, то до 31.03.2021 года надо подать в налоговую по месту регистрации декларацию по доходам полученным из-за границы. Стипендии облагаются налогом в том числе полученные за и из-за границы это указано прямо в НК, и в форме декларации предусмотрено указание стипендий. Льгота по налогообложению установлена только для стипендий выплачиваемых из бюджета РБ. В декларации можно заявить обременении стандартного вычета – необлагаемые 117 рубле за каждый месяц получения дохода. Тут и вопрос такой что из США будет трудно получит сведения о возможно удержанных со стипендии налогах и периоде начисления. Надо подавать декларацию и платить 13%.
      2. Если перевод получен в 2021, то в этом году ещё статус налогового резидента не определён (183 дня проживание в РБ с 01.01.21 по 31.12.21).

  20. Дочь гражданка соединеных штатов. Программистка. Выполнила программу для немецкого банка. Оплату за работу попросила перечислить в евро на мой счет в Беларусбанк. Должен ли я платить налог за эти деньги и в каком размере? Спасибо за ответ.

    1. Доброго времени суток, Влад
      Тут фактически исполнение в пользу третьего лица, и фактически это доход дочери и следовательно у Вас доход от близкого родственника, налогов нет.
      Но! Всё надо доказать в налоговой, справка из банка ФРГ что оно так и было либо договор дочери с банком, словам никто не поверит.
      Подойдите в инспекцию попробуйте дать объяснение, что они скажут … А если без объяснений 13% подоходного и если деньги перечислили в 2020 году то до 31.03.2021 надо подать декларацию, а до 01.05 заплатить налог.

        1. 7003 это льгота по дарению от физических лиц, а у Вас перевод от организации, а от организации можно воспользоваться льготой в сумме 131 р.

  21. Здравствуйте! Такой вопрос
    Я работаю в бюджетной организации в Беларуси. Хочу подработать в российском издательстве по договору (мои обязанности и т.д.). Возможно подработка будет разовой. Как мне быть с уплатой налогов у нас в Беларуси в этом случае?

      1. Здравствуйте! В 2019 году дал в долг своей невесте 3950$. Невеста гражданка другой страны. В 2020 деньги она мне вернула переводами вестерн юнион. Нужно будет ли мне платить налог?

        1. Доброго времени суток, Анатолий
          Возврат долга – это не доход и декларацию не требуется переставлять.
          Надо написать в налоговую пояснения что данная сумма – это возврат долга, желательно и объяснение от невесты.

  22. Здравствуйте. Друг помогал весь 2020 год переводами из-за наёмных western union. Сумма превысила 7003р, но у меня не сохранились квитанции с датами получения этих платежей. Переводы я не забирала день в день, а в течение 10 дней после их поступления и даты не помню. Как в таком случае заполнить декларацию?

    1. Доброго времени суток, Анна
      Надо брать справку в банке. А если подключить личный кабинет в налоговой, то там у Вас будет создана электронная налоговая декларация в которой из баз налоговой подтянутся суммы с датами.

  23. Здравствуйте. Сотрудничаю с одной российской партнёрской программой, которая выплачивает еженедельно на БПС-Сбербанк. Суммы не большие. Выплаты идут как от физического лица. Если сумма за год будет не больше 7000 – я так понимаю это считается дорением? И это необходимо указывать при переводе? Или что то не так понял? Если не так, можно объяснить? Благодарю!

    1. Доброго времени суток, Артём
      Льгота 7003 – это только льгота по дарению от не родственников физических лиц, на доходы от организаций не распространяется (п. 22 ст. 208 НК).
      М.б. применена льгота по п. 23. си. 208 НК по доходам не являвшимся вознаграждением за выполнение трудовых обязанностей полученных от организаций не являющихся местом основной работы – в 2020 г. сумма льготы 131 р, в 2021 – 151 р.

  24. Живу в Барановичах, работаю в России на стройке (всё официально) по трудовому договору, зарплата облагается налогам и получаю её на карту. У меня есть долг и я попросил того кому должен сделать карту в рос. руб. что бы я мог пересылать когда получу зарплату. Не чего не знал о лимите в 7000 бел руб. А сейчас пришло письмо с налоговой тому кому отсылал, в письме сказано прийти в налоговую до конца месяца. Я нашёл номер в интернете налоговой и позвонил им узнал что, превышен лимит 7000р в 2020г и нужно оплатить налог на сумму превысившую этот лимит. Вопрос: обязан ли он платить налог при наличии расписки если я отдавал долг? В налоговую ещё не ходил.

    1. Доброго времени суток, Дима
      ПОДОХОДНЫЙ НАЛОГ ПЛАТИТСЯ ТОЛЬКО С ДОХОДОВ, ЭТО ОСНОВНОЕ ПРАВИЛО
      Декларацию надо подавать и платить налог только при получении доходов. 7003 это льгота по доходам в виде дарения, причем если подарено 8003, то декларация подаётся на сумму 1000 и с 1000 платится налог 13%. Но это инспектор психологически говорит про 7003, просто в данном случае есть повод наехать и по этому основанию, а так вызывают и за переводы в 20 долларов, там говорят другое. Цель получить деньги.
      Люде переводят деньги и эти переводы не всегда являются доходам, но надо объяснять.
      В данном случае
      Знакомый может дать пояснение что это не его доход, а возврат займа, если и Вы подтвердите, то у налоговой не будет основания что-то предъявлять. Также давая такие объяснения учтите что в нашей налоговой могут быть сведения о Ваших доходах в РФ, т.е. нельзя прислать больше чем заработали.
      Ну тут ещё и вопрос психологии – инпектора немного не договариваю и давят и многи просто махнут рукой и заплатят.
      Вам надо учитывать что если сами находились в 2020 году более 183 дней с 1 янв. по 31 дек. то сами должны представлять декларацию, но российский налог можно взять к зачёту.

      1. Спасибо за ответ. Я понял основной принцип, если не было дохода то платить не нужно. Хочу уточнить что бы убедиться что платить не нужно.
        Я описал ситуацию что бы было проще понять. Но по факту, я одолжил деньги не конкретно у этого человека кому отсылал деньги, а у его семьи и расписки нету (хотя и могу написать). Я перевёл сумму примерно на 7000$ и ещё должен 1000$, но тот кому пересылал работает всёго 2 года и за это время не заработано и половины этой суммы. Смогу ли я доказать что возвращал долг?(например если родственники подтвердят, что часть денег одолжено у них, а часть у этого человека).

        1. Да, нет дохода – нет налога.
          Но просто сказать не всегда получится и есть два момента на которые надо обратить внимание.
          1. Может быть и такая ситуация когда пересылаете деньги гражданину а он возвращает за Вас долги или приобретет имущество, оплачивает коммуналку, просто на хранение, жизненных ситуаций очень много.
          2. Для того чтобы вернуть дол Вы сами в России должны заработать 7000 долларов.
          3. Есть и вопрос в том мог ли гражданин которому возвращаете в долг дать такие деньги, это примется – что дал деньги, но налоговая может проверить его на соответствие расходов доходам, это уже другая проверка, см. запись https://nalog-belarus.by/?p=1217

          1. Здравствуйте, Есть ли разница для налоговой что я указываю при получении денег в банке (например помощь близким или подарок)?

          2. Доброго времени суток, Макс
            Конечно надо указывать подарок. Это юридически разные вещи. И льгота по налогу есть именно для подарков.
            Но если перевод близким родственникам, то там все сделки и дарения и помощи освобождены от налога на любу. сумму.

          3. А если я указывал как помощь близким но по факту это подарок или взятые в долг, и если вызовут в налоговую я могу обьяснить что ошибся с указанной целью перевода?

          4. Налоговая, наверное, даже не будет видеть назначение платежа. Но и если видит, то конечно можно объяснить что подарок, пусть опрашивают получателя и отправителя, все скажут что подарок. И помощь близким можно трактовать как подарок, по большому счёту.

  25. Здравствуйте, я являюсь гражданской рб, и мне на карту перечислили 103 малдавских лея, за то, что я предоставила информацию по заработку. Какие налоги мне нужно заплатить или не нужно и почему?

    1. Доброго времени суток, Мария
      Не ясно за что доход. Но если Вы в 2020 году находились на территории РБ более 183 дней, то надо представлять декларацию по доходам полученным из-за границы до 31 марта. Налог 13%, но например если Вы не работали по основной работе в том месяце когда перечислили деньги, то в декларации можно указать право на стандартный вычет 117 руб. в месяц и налога не будет. Декларацию надо подать т.к. это доход.

      1. А если я не являюсь ип, 5е веду предпринимательскую деятельность, но это не дарение и не перевод от родственников, то всё равно нужно декларировать? И как это правильно сделать? И допустим мне перевели из России 450 российских рублей 2 раза, нужно задекларировать все? И куда это нужно идти?

        1. Доброго времени суток, Мария
          Налогом облагаются все доходы, а по ряду доходов есть льгота, например, дарение на сумму 7003 в 2020, или доходы от продажи имущества. И соответвенно не облагаются суммы не являющие доходом, например, возврат долга.
          На идти в налоговую инспекцию по месту регистрации и подать декларацию до 31 марта декларацию, в декларации надо будет указать ОТ КОГО И ЗА ЧТО ПОЛУЧЕНЫ СУММЫ. Если не работаете имеете право заявить право на стандартные вычеты – 117 бел. рублей за каждый месяц в котором был доход.

  26. Большое спасибо за потраченное время, вы очень помогаете и считаю если благодаря вам я не заплачу этот налог, то просто обязан вас отблагодарить (это сообщение можете не выкладывать на сайте). Можете просто писать мне на почту.
    Сколько будет стоить составление правильно оформленного письмо в налоговую?
    Ах да, и если выиграю и не придётся плотить налог, то добавлю ещё от себя.
    Такой ещё вопрос если я брал в долг доллары это законно и отсылал рос. рубли и мне покупали доллары? И нечего страшного что такая сумма?

    1. Это просто блог и платные услуги не оказываем.
      Согласно ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
      22 июля 2003 г. № 226-З О валютном регулировании и валютном контроле Ст. 11 В отношениях между физическими лицами – резидентами, не выступающими при проведении валютных операций в качестве индивидуальных предпринимателей, разрешается использование иностранной валюты, ценных бумаг в иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте в случаях:

      дарения (в том числе в виде пожертвований), а также отмены дарения;

      предоставления займов, возврата займов и процентов за пользование ими;

      передачи на хранение и их возврата.

      Т.е. при займах можно использовать валюту.

  27. Здравствуйте. Получил на карту от PokerStars 150 долл. США. Нужно ли платить налог.

  28. Добрый день, я гражданин РБ, проживаю в РБ, хорошая знакомая из РБ попросила оказать материальную помощь в размере 1700$, у меня открыт счет в пионере, если я перечислю ей с него данную сумму нужно ли будет ей уплачивать налог, или его придется платить мне?

    1. Доброго времени суток, Евгений
      Это составит 1 700 × 2,6 = 4 420 льгота по дарению от всех физлиц в 2021 – 7521, поэтому с неё налог не будет взиматься но надо будет дать пояснения что подарок. Но к Вас могут спросить что за заработки или по крайней мере задаться вопросом, т.к. даже не перечисляя деньги в РБ её налоговые резиденты обязаны платить налог. Т.е. подумать надо и как объяснять свои доходы. Если бы даритель не был резидентом РБ было бы без вопросов.

  29. Здравствуйте. В сентябре прошлого года пополнял счёт Betfair (биржа ставок на спорт, зарубежная) на 11$, немного поиграв решил вывести так же 11$. Нужно оплачивать налог?

    1. Доброго времени суток, Александр
      Надо подавать декларацию и платить налога, т.к. выигрыши были а это доход, проигрыши в расходы не засчитываются, но фактически платят налог с выведенных денег. Если не имеете места основной работы можете в декларации указать стандартный вычет 117 р. за каждый месяц получения дохода и налога не будет.

  30. Здравствуйте. Дальние родственники из Израиля каждый год дарят мне около 2000 долларов . Передают деньги наличными через разных людей . Будут ли у налоговой вопросы при подтверждении моих доходов , так как это не банковский перевод .

    1. Доброго времени суток, Олег
      При приобретении крупного имущества (жильё, автомобили), подробнее см. запись ПРОВЕРКА СООТВЕТСВИИЯ РАСХОДОВ ДОХОДАМ по ссылке https://nalog-belarus.by/?p=1217
      В случае такой проверки можно объяснить свои расходы доходами (дарением) от неблизких родственников в сумме за 2020 – 7003 бел. руб., в 2021 -7521 б.р., в том числе если деньги были переданы наличкой.

  31. Добрый день. Подскажите ,если мне на карту из-за границы пришел денежный перевод ( я брала в долг 8000$ у знакомого), нужно ли мне платить налог и заполнять декларацию?

    1. Доброго времени суток, Ирина
      Пишите в налоговой что это деньги в долг, это не доход который облагается налогом, указываете от кого и желательно расписку или договор, хотя в отношения между гражданами можно и устно, или пуская тот кто дал в долг письменно подтвердит, зайдите в налоговую дайте объяснении и по обстоятельствам уточните как луче подтвердить. Налоговая тоже должна доказать что это именно доход, т.е. запрос сделать в иностранное государство, но лучше не конфликтовать а наути выход по представлению подтверждения.

      1. Спасибо, что ответили. А если в назначении перевода уже указано, что это займ, нужно ли мне идти в налоговую для пояснения или ждать пока вызовут? И имеет ли значение на что взят займ? В разных источниках разная информация… одни пишут что если берёшь займ, то нужно платить налог…, помогите пожалуйста разобраться .

  32. Здравствуйте. Получала подарки от друзей в виде переводов в 2020 году. Сумма привесила 7003р, буду подавать декларацию. Вопрос: а в декларации нужно указывать поименно (фио, страна, адрес) дарителей или достаточно только указания, что это подарки?

    1. Доброго времени суток, Анна
      В форме декларации предусмотрено указание – Страна получения дохода и источник получения дохода (наименование, место нахождения организации; Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, место жительства).
      В декларации указываются только доходы в части превышающей 7003 (полученные последние как правило), а по остальным налоговая может попросить дать объяснения.

  33. Завела личный кабинете, все подарки оказались в главе «доходы из-за границы». Как мне указать, что это подарки? И нужно ли все их, где есть превышение переносить в графу подарков или можно оставить в графе доходов из-за границы, ведь все равно с превышения платить 13%, в какой бы графе оно не находилось? Есть ли разница в графах доходы из-за границы и подарки, кроме уплаты 13% с превышения?

    1. Надо перенести только те которые превышают 7003 в графу 4 ИНЫЕ ДОХОДЫ см. *** под пунктом 3 декларации и ** под пунктом 4 здесь имеется ввиду превышение на 7003

  34. Где найти перечень поручений, которые не будут считаться налоговой службой РБ выполнением работ (получением дохода) резидентом РБ для получения перевода на банковскую карту (перевода) от зарубежного юр.лица? Формулировка “дарение” в обосновании платежа при переводе от юр. лица, боюсь, будет выглядеть несколько аляповато. Общая сумма переводов не превысит 7000 BYN/год.
    Возможно ли применение формулировки “на хранение” в таком случае?
    Какие подводные камни? Рекомендации?

    1. Доброго времени суток, DimiX
      Проблема в том что 7003 это льгота по дарению от физических лиц, по дарению от юрлиц такой льготы нет.
      Общее правило – все доходы облагаются налогом. Следовательно не облагаются налогом:
      – переводы не являющиеся доходом (возврат долга и т.п.), сомневаемся что налоговую удовлетворит формулировка “на хранение”
      – переводы попадающие по льготу ст. 208 Налогового кодекса, и самое популярное в этой статье – дарение от физлиц.
      И есть путь уменьшения налога – применение налоговых вычетов, прежде всего стандартных. Зачёт сумм удержанного налога в зарубежных странах.

  35. Добрый день!
    Каждый год, получай переводы от юр.лица из-за границы системой Western Union, заходила в личный кабинет налогоплательщика – физического лица и автоматически формировалась декларация со всеми суммами.
    В этом году сформировалась декларация, но сумм переводов через Wester Union нету.
    Из налоговой уже прислали расчет.
    Почему не видят этих переводов? Не проверяют?
    Можно не платить налог из них?

    1. Доброго времени суток, Ольга
      Надо самостоятельно указывать в декларации все доходы, из баз налоговой подтягивает только часть сведений, и возможны ошибки которые они потом откорректируют.

  36. Живу в России.Хочу отправить сестре 5000 далларов.Подскажите как мне это сделать и будет ли эта сумма облагаться налогом.

    1. Доброго времени суток, Иван
      Любым способом можете отправить, где дешевле перевод. Налогов при дарении от близких родственников нет, см. запись БЛИЗКИЕ РОДСТВЕННИКИ И НАЛОГИ https://nalog-belarus.by/?p=293
      Единственно сестра должна будет в белорусскую налоговую представать для подтверждения родства копии метрик (свидетельств о рождении себя и брата) и если меняла фамилию копию свидетельства о браке.

  37. Если я делаю перевод сестре в долларах,в какой валюте она их получит в Белоруссии?

    1. Это надо у банка спрашивать, не налоговый вопрос, налога не будет в любом случае. Раньше были ограничения, а сейчас наверно нет.

  38. Здравствуйте. Живу и учусь в Польше несколько лет (не работаю нигде). В Беларуси сдаю официально квартиру за 200$, плачу налог. Квартиранты платят наличными родственникам. Сейчас у меня появилась возможность изредка продавать услуги через интернет с переводом оплат на карту по около 50р в перспективе из всех русскоговорящих стран в т.ч. из РБ. На карту РБ. ИП оформить не могу т.к. не в стране, да и возможно продажа услуг не продлится долго. Так вот если я сдаю квартиру и при этом давно не резидент РБ, имею ли я право получать хотя бы эти 200$ на карту? При этом важны ли страны-отправители и то что платежей несколько?

    1. Доброго времени суток, Ольга
      1. Так как Вы постоянно проживаете в Польше должны соблюдать законодательство Польши о регистрации ИП и уплате налогов, а то что Вы гражданка РБ не имеет значения, статус налогового резидента – Польша, место осуществления деятельности – Польша, к нам обращаются постоянно ссылаются на какие-то бизнес-инкубаторы в Польше, это не ИП а работа как-бы на нанимателя (где есть бухгалтер, юрист) но и как-бы свой маленький бизнес. Отчитываться по этим суммам если в РБ находитесь менее 183 дней в конкретном календарном году не требуется (бывают крайние годы въезда и выезда). По всем поступлениям на карту белорусского банка надо отчитываться, но можно заявлять что нерезидент.
      2. В налоговую РБ поступают только данные из белорусских банков, но и в этом случае налог платить не требуется, он уже уплачен, а родственники только его передают (тут достаточно в нашу налоговую представить объяснения), но обращаем внимание сделки и расчёты между гражданами РБ могут производится только в бел. рублях, в договоре можно установить только эквивалент в иностранной валюте по курсу на день оплаты. И ещё один момент, так Вы налоговый резидент Польши, то Польша имеет право с ас взимать налог за доходы полученные от сдачи квартиры в РБ, но можно к зачёту взять налог уплаченный в РБ.

  39. Добрый вечер. У меня такой вопрос. Лет 10 назад вложился в один сомнительный американский проект (1800$). Проект закрылся деньги остались там. Был суд и спустя эти 10 лет, мне через суд вернули часть моих денег, чеком. Чеки у нас обналичить нельзя, пришлось обналичивать не через банки а через интернет и на электронный кошелек (Веб мани).
    Я всю сумму от туда не выводил, а вывожу от туда небольшими частями, по необходимости, на карту, через обменники в интернете. Могут ли заинтересоваться этими переводами и нужно ли вообще платить налог за мои же деньги которые мне вернули через суд?

    1. Доброго времени суток, Вадим
      Все переводы из-за границы на карточки белорусских банков видит налоговая и требует от всех или платить налог и объяснить отсутствие доходов. Надо смотреть что по решению суда это доход или нет, если нет дохода налог платить не требуется.

  40. Добрый день!
    Одалживал деньги другу из России.
    Он мне в течении нескольких месяцев возвращал на карточку. Сумма 5000eur за 2020 год.
    Подскажите как правильно указать что это было отдано в долг.

    1. Доброго времени суток, Семён
      Тут декларация не заполняется, декларацию заполняют по суммам с которых уплачивается налог. Просто в налоговой даёте письменное объяснение, желательно подтвердить распиской, или указать полные данные друга чтобы опросили или он пришлёт пояснительную что возвращал долг. Надо зайти поговорить что их устроит. Или позвонить.

      1. Суть в том, что он мне деньги на карту мою белорусскую скидывал. Соответственно сейчас в личном кабинете налоговой висит куча его переводов из России.
        И соответственно https://lkfl.portal.nalog.gov.by/incometax/cabinet вот тут вот все эти переводы висят.

        1. Правильно по переводам белорусские банки скидывают инфу в налоговую, а та в свою очередь гражданам в декларацию, но это предварительные данные, которые можно изменить или убрать, как-бы помощь которая особого значения не имеет. Если это не доход а возврат долга декларацию подавать не требуется, можете им в личном кабинете письмо отправить что это возврат долга.
          А в Ваш кабинет я даже по ссылке не войду без авторизации.

          1. Добрый вечер!
            Просто читаю согласно этой информации пишут что “налог на долги” придётся платить? хотя никакой крупной покупки (машины/квартиры) у меня вообще не было за последние 10 лет.

          2. Налог на заем платится только если этим займом объясняются расходы не подтвержденные другими доходим и только при истребовании декларации в связи с покупкой крупного имущества. Это если Вам дали заём. И налог возвращается при возврате займа. У Вас не тот случай. Подробнее см. https://nalog-belarus.by/?p=1217

  41. Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, товарищ знакомый ( не родственник), из Литвы хочет мне в РБ перевести на банковскую карточку 300 евро в качестве подарка. Но как я знаю там в графах нигде нет строчки о назначении перевода . Как быть?

    1. Доброго времени суток, Сергей
      Нет такого правила что в переводе должен быть указание на подарок. Вызовут в следующем году дадите объяснение что подарок, тут если разовый перевод проблем нет. Не верит налоговая пусть проверяет.

  42. Здравствуйте, нужно ли платить налог и подавать декларацию , если сама себе с карты зарубежной на карту белорусскую сделала перевод, общая сумма которого составила 10 000 бел рублей

    1. Доброго времени суток, Марина
      Это перевод сам по себе не служит основанием для исчисления налога, сами себе перевели. Тут могут задать вопрос о том откуда деньги на зарубежной карточке, но можно и не ответить. А если был доход за рубежом декларировать и платить налог надо вне зависимости от переводов на белорусскую карточку.

    2. Доброго времени суток, Марина
      Это перевод сам по себе не служит основанием для исчисления налога, сами себе перевели. Тут могут задать вопрос о том откуда деньги на зарубежной карточке, но можно и не ответить. А если был доход за рубежом декларировать и платить налог надо вне зависимости от переводов на белорусскую карточку.

      1. А вот с этим моментом подскажите, если я работал в России и перевёл себе с российской карточки на белорусскую карточку чтобы жена тратила. Как быть? что им объяснить чтобы меньше вопросов было)

        1. Если работали в РФ надо представлять декларацию, налог уплаченный в РФ может быть взят к зачёту в РБ, т.е. если официально работали то в РБ налога нет но декларацию надо представить, причём если есть справка об уплате налога в РБ декларацию можно представить до 31 марта 2022 года. О легально работе в РБ наша налоговая может иметь информацию.
          По нелегальной работе, налог тоже в РБ надо платить.

          1. Понятно, в общем даже если ты перевёл сам себе с российской карточки на белорусскую карточку деньги, то вопросы появятся?

  43. Добрый день. В начале 2020 года другу из Варшавы одалживала крупную сумму 8000€. В сентябре он перевёл на расчётный счёт в банке всю сумму одним платежем. Подскажите пожалуйста, как объяснить налоговой, что это возврат долга, какие доменты нужно предоставить? Деньги одалживала без документов.

    1. Доброго времени суток, Ольга
      Надо объяснения от обоих представить в налоговую что это возврат долга. Не может приехать пусть вышлет почтой. А сами сейчас свою объяснительную пишите.

      1. Объяснительная от друга должна быть заверена как-то или просто в свободной форме?

  44. Помогите пожалуйста! Правильно ли я сделал? Изначально все подарки из -за границы отобразились в графе “2.3 Доходы из-за границы”. Я взял и перенес их все в графу 2.4.1.1. “Иные доходы (дарение)” и отправил декларацию. Правильно ли я сделал ? Или нужно было все оставить в графе Доходы из-за границы” но удалить те которые не превышали 7003 бел руб. Но как это подсчитать если там все отображается в ин. валюте?

    1. Доброго времени суток, Евгений
      Надо читать *** в разделе 3 доходы из-за границы
      И ** в разделе 4 иные доходы
      Т.е. да надо удалить из раздела 3, а в разделе 4 указать только дарение превышающее 7003 руб.
      Надо первые суммы перевести по курсу на дату поступления и высчитать свою льготу 7003 руб. Можно на копейки меньше, больше нельзя, тут смысл в том что право пользоваться льготами это право гражданина если хочет может меньшую льготу.
      А то что останется отразить в п. 4 иные доходы в валюте.

      1. Понял. Спасибо. А как это теперь исправить? Отправить еще раз , но уже новою декларацию с исправлениями?

  45. Добрый вечер.
    Если я продал свою вещь из РБ в РФ.
    Перевод мне поступил около 7000 бел.руб.

    Должен ли я постить налог ?

    Вещь уехала отдельной доставкой. Перевод пришёл просто на расчетный счёт.

    1. Доброго времени суток, Серж
      Есть льгота установленная в п.44 ст. 208 Налогового кодекса при продаже ИНОГО ИМУЩЕСТВА (т.е. не авто, квартир, ценных бумаг, имущество ранее использовавшееся в предпринимательской деятельности). Например гражданин продал диван или прицеп к автомобилю – льгота. Так и если за границу продали имущество есть льгота, надо будет давать объяснение в налоговой, а декларацию представлять не требуется.

  46. Добрый день
    Если перевод в РБ валютный ? И получаем мы в банке валютой.

    В этом есть нарушения ?

    1. Между гражданином РБ и иностранцем расчёты могут быть в иностранной валюте.

  47. Здравствуйте, собираюсь работать как самозанятая на территории РБ, но с иностранными физ. лицами. Все как положено, буду писать уведомление и уплачивать налог (сфера графический дизайн). Мне интересно, нужно ли мне еще производить какие либо оплаты, помимо основного налога на деятельность. Деньги будут поступать на электронный кошелек Payoneer, который буду привязывать к счету в валюте, в белорусском банке. Нужно ли с этого будет еще уплачивать годовой налог 13% или продавать часть валюты после зачисления на счет в банке (кажется что-то такое раньше было в законодательстве), нигде не могу найти об этом информацию.

    1. Доброго времени суток, Анастасия
      В соответствии с п. 1 ст. 336 Налогового кодекса уплата единого налога заменяет уплату подоходного налога, поэтому дополнительно не требуется представлять декларацию и платить налог. Место детальности это РБ, т.к. Вы здесь находитесь. Посмотрите запись РАБОТА ДИЗАЙНЕРОМ, и определение графический дизайн см. по ссылке https://nalog-belarus.by/?p=2286

  48. Добрый день.
    В 2021 годуПродал музыкальный инструмент в РФ.

    Сумма пришла переводом из РФ в долларах США. В пересчете на Бел рубли на момент снятия примерно составила 6 630 бел руб.

    Есть необходимость предоставлять данные в налоговую ? И есть ли нарушение ,что перевод и снятие были в иностранной валюте?

    Спасибо заранее.

    1. Доброго времени суток
      Налог платить и представлять декларацию не требуется. Если налоговая вызовет, то объясните что это продажа инструмента и здесь льгота по п. 44 ст. 2008 при продаже иного имущества.

  49. Подскажите, пожалуйста, куда обращаться для оплаты налога за перевод из-за границы? Перевели 3100$. Налоговая сама выйдет на меня или нужно самостоятельно сделать платеж?

    1. Доброго времени суток, Анна
      Если это ДОХОД то надо самой подать декларацию в инспекцию по месту жительства, надо было до 31 марта, если подадите сами штраф будет меньше, налоговая должна видеть перевод.
      Но это может быть не ДОХОД, а подарок, заем и т.п., тогда не требуется представление декларации.

        1. Имеется ввиду 31 марта следующего года.
          Льгота по дарению в 2020 – 7003 бел. руб. по курсу на дату получения перевода, в 2021 – 7521 бел. р.

  50. Добрый день, подскажите пожалуйста, если работать по дропшиппингу в РБ как физ. лицо , до какой суммы могу получать перечисления в меся не облагаемые налогом?(платеж будет от ИП находящегося в РБ).

    1. Доброго времени суток, Дмитрий
      Налог исчисляется со всех доходов, и белорусский ИП должен удержать налог и выплатить суммы уже без налога, на Вас обязанность по уплате налога от ИП в РБ не установлена.

  51. Здравствуйте, подскажите. Я жила в Дубае, сейчас родила ребёнка и временно нахожусь в рб . Отец ребёнка живет и работает в Дубае. Хочет ежемесячно присылать помощь. Мы не расписаны в Беларуси. Только в Дубае и тот документ не имеет никакой юридической силы. Подскажите, если супруг будет присылать средства на мою дубайскую карту, а с этой карты я буду по приложению пересылать родителям, т е фактически со своей именной карты буду слать родителям, но находясь здесь в Беларуси, нужно ли в этом случае отчитываться в налоговую?? И второй момент. В Дубае я работала в агенстве по недвижимости, зарплату там платят не сразу, т к много нюансов. Несколько зарплат мне ещё не выплатили, должны в ближайшее время. И опять же – зарплата будет перечислена на мою карту, дальше я по приложению буду отправлять деньги ближайшим родственникам. Как быть в этом случае? Нужно ли отчитываться?

    1. Доброго времени суток, Мария
      В соответствии с п. 8. ст. 208 Налогового кодекса освобождаются от налогообложения – алименты, получаемые в соответствии с законодательством Республики Беларусь и (или) законодательством иностранных государств. Алименты могут уплачиваться в добровольном порядке в любой сумме и если есть подтверждение официальное отцовства то алиментами можно объяснить переводы.
      Отец ребёнка в качестве подарка может посылать в календарном году по 7521 бел. руб. по курсу Вам, и по 7521 в качестве подарка каждому из Ваших родителей, и может подарить 7521 ребёнку, и по 7521 любому родственнику.
      При переводе с Вашей карты на родителей и родственников их будет вызывать в налоговую для объяснений, с них налога не будет, но в отношении Вас будет накоплена информация, как с этой информацией поступят трудно сказать.
      Если поступят деньги от нанимателя, то так как в этом году являетесь налоговым резидентом РБ (проживаете в РБ в 2021 году более 183), то надо платить налог и представлять декларацию, но налог удержат в ОАЭ, а между РБ и ОАЭ есть соглашение об избежании двойного налогообложения и при наличии справки нанимателя об удержанном налоге заверенной налоговой службой ОАЭ, налог удержанный в ОАЭ можно взять к зачёту в РБ, но декларацию надо представить, даже если не будете переводить деньги в РБ, другой вопрос в том что налоговая не видит поступлений на иностранную карту, но будете переводить будут задавать вопросы. Если бы переводил иностранец-родственник, ему вопросов нет.
      Т.е. родственники будут освобождаться от налога, а Вам так как гражданка РБ зададут вопросы.
      Вот Ваши переводы родственникам налоговая будет рассматривать как расходы и возможно проведёт проверку соответствия расходов доходам, см. запись КОНТРОЛЬ РАСХОДОВ ГРАЖДАН https://nalog-belarus.by/?p=1217

  52. Добрый день , нахожусь в Израиле больше года и каждый месяц отправляю ей деньги, сумма за все время где-то 30000$ ,сестра не совершеннолетняя , и ее вызывают в налоговую, так как мы родные брат и сестра перевод денег объясняется дарением, в налоговую службу вызывают отчитаться за полученные средства ??

    1. Доброго времени суток, Mark
      Тут о возраста зависит возможность налоговой её опрашивать. Но деньги полученные от близких родственников по любым договорам в том числе дарению не облагаются налогом и не требуется представлять декларации.
      Что бы отстали надо копии свидетельств о рождении брата и сестры представить. Если ей сложно может просто пояснить устно и даже по телефону.

  53. Гражданин РБ. Если я переведу деньги за границу на себя же. Далее в этом году или следующем оправлю меньшую или равную обратно в РБ. Как доказать налоговой что это не доход?

    1. Доброго времени суток, Александр.
      То что это доход должна доказывать налоговая. Но они попросят объяснить перевод, если он будет от самого себя, то могут только спросить откуда Вы получили деньги за границей (м.б. работали или продали недвижимость …), можете показать и отправку перевода из РБ.

    2. Добрый день, подскажите.
      Мои родители живут в США, и время от времени они мне отправляют деньги в криптовалюте (так как работают в сфере криптовалют), я обмениваю криптовалюту в обменнике и вывожу на карту РБ, нужно ли мне производить какие нибудь действия с налоговой?

      1. Доброго времени сок, Роман
        Доходы от близких родственников не подлежат налогообложению и не надо представлять декларацию. По крайней мере если вызовут в налоговую надо дать пояснение что доходы от родителей, как можно подтвердить что перевод биткоина от конкретного лица чтобы налоговая сразу отстала нескажу не сталкивался, при обычном переводе видно, но и родители могут дать пояснения.

  54. Добрый день, оплатила налог на продажу щенка, за него получу денежный перевод из-за границы. Нужно ли мне еще раз платить налог на полученные переводом деньги и какие есть ограничения по сумме в этом случае. Спасибо.

    1. Доброго времени суток, Наталья
      Не требуется представлять декларацию и платить ещё налог т.к. уже уплачен единый налог.
      Статья 336. Общие условия применения единого налога с индивидуальных предпринимателей и иных физических лиц
      1. Уплата единого налога заменяет уплату:
      1.1. подоходного налога с физических лиц по доходам, получаемым плательщиками при осуществлении видов деятельности, признаваемых объектом налогообложения единым налогом;

  55. Облагается ли налогом в РБ сумма, перечисленная за границу физическому лицу от физического лица в валюте (возврат долга)? В каких случаях? Есть ли ограничения по сумме на перевод?

    1. Доброго времени суток, Руслан
      Налогом облагаются доходы, а возврат долга это не доход, поэтому нет налогообложения.
      Если из РБ перечислили за границу, то и спрашивать не будут.

  56. Здравствуйте!
    Подскажите пожалуйста, если я зарегистрирован как субъект агроэкотуризма (физ.лицо) в РБ и ежегодно плачу сбор за агроэкотуризм. Могу ли я получить перевод из-за границы с назначением платежа- за услуги агротуризма ? И нужно ли сумму 200 $ полученную от физ.лица декларировать и платить налог ?
    Спасибо.

  57. Доброго времени суток.
    Скажите, если я в 2019 году получила денежный перевод в долларах от иностранного гражданина не являющимся мне родственником по Вестерн Юнион как помощь близким. Нужно ли мне было его декларировать? В налоговую не вызывали .

    1. Доброго времени суток, Алёна
      Декларацию надо было подавать если сумма перевода по курсу на дату его получения в 2019 году превысила 6569 бел. рублей, в части превышения.

  58. Здравствуйте,подскажите пожалуйста.Получала переводы с 16го года,от разных лиц.Не знала что нужно оплачивать налог,позвонили из налоговой сказали подъехать и нужно будет оплачивать налог,пеню и штраф.Можно узнать какая это будет сумма?И что вообще в принципе говорить,как доказать что это подарки?Если поменяла телефон и переписок не каких не осталось?

    1. Доброго времени суток, Анастасия
      Уплате подлежат суммы налога с пени в размере учётной ставки Нацбанка.
      Штраф за непредставление деклараций – 10 базовых, а при добровольном предоставлении – 5 базовых (базовая 29 рублей).
      Штраф за неуплату налога 15% и при добровольной плате уменьшается в два раза, но только по доходам за 2019, 2018, 2017. По 2016 истёк срок привлечения к административной ответственности 3 года.
      Если было дарение то надо давать объяснение что дарение, налоговая сама должна доказать обратное. Каждое дело уникально.

  59. Добрый вечер! Интересует вопросик по налогу. Получу из-за границы свифт перевод на 1000$. Я как понимаю декларацию за этот единоразовый доход я должен подать до 31 марта 2022 года???? А налог с этой суммы я когда должен оплатить буду? И обязательно сразу платить?(мб можно выждать до крайних сроков)

    1. Доброго времени суток, Андрей
      Срок представления декларации – не позднее 31 марта 2022
      Срок уплаты налога – не позднее 1 июня 2022, после данной даты начинают считать пени и м.б. административный штраф за неуплату налога

      1. А в декларации можно только сумму указывать . Или там обязательно как-то объяснять происхождение средств. Получается деньги придут с другого банка в $ . Договоров, документов о работе нет и тд

        1. В декларации указываются Дата получения, Страна получения дохода и источник получения дохода (наименование, место нахождения организации; Ф.И.О. индивидуального предпринимателя или физического лица, место жительства), форму можно посмотреть по ссылке http://www.nalog.gov.by/ru/forma-nalog-deklaratii/
          Переводы не все облагаются налогом и налог может исчисляться по разному. Указание данных сведений и позволяет определить есть ли налог и его размер.
          Прилагать договора и иные документы не обязательно, они нужны для применения льгот по налогу.
          См. статью УДАЛЕННАЯ РАБОТА В ИНТЕРНЕТЕ https://nalog-belarus.by/?p=5237

  60. Добрый день. Добровольная упалат алиментов на детей. Судебного решения нет, соглашения о детях достигунто устно. Уплата идет путем перевод на карту. Суммы от 4000 белорусских рублей в месяц, поэтому лимит на подарок будет быстро исчерпан.
    Если налоговая заинтересутеся, достаточно ли будет в налоговой показать решение суда о разводе и свидетельства о рождении детей?

    1. Доброго времени суток, Алексей
      Да, законом предусмотрена возможность уплаты алиментов в добровольном порядке, а в соответствии с П. 8 СТ. 208 Налогового кодекса от налога освобождаются от налога алименты уплачиваемые в соответствии с законодательством.

      И на счёт подарков при дарении детям нет никаких ограничений по сумме, см. статью https://nalog-belarus.by/?p=293 т.е. если перечисляете не алименты а деньги на счёт матери в виде дарения детям тоже налога нет.

  61. Хочу у знакомых одолжить большую сумму денег на покупку квартиры. Знакомые живут в Германии. Что надо принести в налоговую, чтобы подтвердить, что это не доход, а деньги одолженные. Деньги хотят перечислить на мой счет в банке. Спасибо

    1. Доброго времени суток, Ирина
      Тут есть подводный камень. Налоговой надо будет объяснять ДВА РАЗА. Первый раз чтобы не платить налог за перевод и тут тут всё объяснимо, НАЛОГ ЗА ПЕРЕВОД 13% платить не надо, налоговой Вы подтвердите заем и выпиской из банка, и своим объяснением, и если возможно объяснением того кто дал деньги в долг.
      Второй раз придётся давать объяснения налоговой после покупки жилья (налоговая проводит анализ всех крупных покупок), т.е. несения крупных расходов. Есть такая налоговая проверка – ПРОВЕРКА СООТВЕТСВИЯ ДОХОДОВ РАСХОДАМ, см. статью https://nalog-belarus.by/?p=1217
      ПОДВОДНЫЙ КАМЕНЬ – если налоговой объясните что купили квартиру за счёт заёмных средств, то с суммы займа направленной на покупку квартиры возьмут 16% подоходного налога, данный налог после возврата займа (части) будут возвращать.
      Вот такое налогообложение займа проводится не всегда!!!, а только если проводится проверка соответствия расходов доходам и при условии что расходы объясняются займом.

  62. Здравствуйте. В 2020г продавались щенки в РФ. Деньги перечислялись на мою карту Сбербанка. В том же году я перевела с этой карты ВестернЮнионом сумму в 7500 рублей. Т.к переводы делала в конце каждого месяца (4 месяца подряд), налоговая посчитала это зароботком и начислила налог 13% на всю сумму. Подскажите пожалуйста,ведь продажа своих щенков не является у нас зароботком и как это объяснить в налоговой. Подтвердить покупку щенков в РФ люди могут.

    1. Доброго времени суток, Ольга
      Тут Вы так не объясните. В РБ вид деятельности – реализация котят и щенков при условии содержания домашнего животного (кошки, собаки) является формой самозанятости с уплатой единого налога с физлиц (без регистрации ИП) за каждый месяц в котором продавались щенки (в том числе за границу) ставка в месяц от 34 до 46 рублей в зависимости от города.
      Налог 7500 х 13% = 975 рублей, но можно ещё если нет основной работы стандартные вычеты заявить (а если есть вычеты по жилью и образованию), и штраф за непредставление декларации
      А единый налог составит максимально 12 х 46 = 552 плюс пени 7%. Но единый налог можно заявить только за месяцы когда реализовывали щенков т.е. 4 х 46 = 184 плюс пени и штраф могут дать до 5 базовых за умышленную неуплату налога и при добровольной его уплате, но пишите в объяснении что неумшлено совершили так как не знали что за щенков надо платить налог. (Только при повторном нарушении пятикратный размер налога применяют)
      При уплате единого налога подоходный дополнительно платить не требуется.
      Т.е. полностью не освободитесь а существенно уменьшите налог.
      Зайдите поговорите в налоговую.

  63. Здравствуйте,мне 15 лет., Имею доход из интернета, вывожу на карту Беларусбанка, снимаю в белорусских банкоматах. Должен ли я платить налог.

    1. Доброго времени суток, Евгений
      По возрасту нет льгот по налогам, надо представлять декларацию до 1 марта 2022 года по доходам полученным в 2021 году.
      Есть право на налоговые льготы, в частности на необлагаемый минимум – стандартный вычет, так при доходе в месяц не более 709 сумма в 117 рублей не облагается налогом, т.е. если доход менее 46 долларов в месяце, то налога нет.
      Т.к. Вам больше 14 лет декларацию предоставляете и подписываете сами, но с согласия родителей.

  64. Здравствуйте.Мой бывший муж уехал на полгода а заработки за границу.Каждый месяц он переводит определённую сумму на оплату его коммунальных услуг,кредитов и оплату рабочим которые делают в его отсутствии ремонт.Сумма не превышает установленные в этом году 7500,но всё же хотелось бы узнать есть ли необходимость сохранять квитанции об оплатах или сделать их копии?И так как это валютный перевод,то по какому курсу он будет рассчитываться ?

    1. Доброго времени суток, Ольга
      7503 – это не облагаема сумма подарка от бывшего супруга (это проще объяснить), считается каждая отдельно сумма по дате получения перевода.
      А суммы которые перечислил для оплаты его расходов не ограничены, но конечно могут потребовать объяснить, тут по разному может быть в разных налоговых, но квитанции по возможности надо сохранить, а вот рабочие могут работать незаконно (без регистрации и без уплаты налогов), тут не подтвердите, т.е. должны быть легальные квитанции строгой формы.
      И есть нюанс, будут спрашивать сколь муж находился за границей, если в РБ находился более 183 дней в календарном готу налоговая у бывшего супруга истребует декларацию.

      1. Здравствуйте, вывел деньги на карту с заграничной букмекерской конторы одним кликом около 6.000 BYN
        Какие налоги нужно оплатить и есть ли вариант этого не делать? Спасибо ;₽))))

        1. Доброго времени суток, Ахмед
          Придётся платить 13% со всей суммы 6000 рублей, причём независимо от того сколько внесли в контору, даже если внесли 7000.
          Если есть право на налоговый вычет по приобретению жилья или право на вычет по платному образованию, эти вычеты можно указать в декларации налог будет меньше.
          Декларацию надо подать до 31 марта следующего года.

  65. Добрый день! Собираюсь продать игровой аккаунт человеку из Россий. Сумма где-то 650 бел. руб. Деньги он переведет мне на карту. Должен ли я буду уплатить налог с этих денег?Заранее спасибо за ответ

    1. Доброго времени суток, Дмитрий
      Есть общая льгота об освобождении от налога продажи гражданами иного имущества (п. 44 ст. 208 Налогового кодекса). Например, человек продаёт на куфаре вещь, он освобождается от налога, аналогично при продаже телевизоров, мобильных, диванов и т.п.
      Игровой аккаунт – (по нашему мнению) не имущество, это какой-то идентификатор, про который в налоговом кодексе нет ни слова, а значит нет в законе предусмотренной льготы, и надо платить налог, если есть право на вычеты.
      Но так как вопрос новый надо писать запрос в налоговую, возможно у них будет позиция что аккаунт это имущество, без позиции МНС ответить что есть льгота не можем.

  66. Добрый день, я студент, мне каждый месяц крестный (гражданин Германии) переводит деньги в качестве подарка, около 200-350 евро в месяц, могут ли меня вызвать в налоговую, и нужно ли будет что-то платить?

    1. Доброго времени суток, Дмитрий
      Конечно вызовут. Если сумма дарения за календарный год менее 7503 бел. руб. (считается по курсу на каждую дату перевода) то существует льгота освобождения от налога и декларацию в пределах этой суммы не надо представлять. Если сумма превысит то по превышению надо подать декларацию и заплатить налог. А там вызовут напишите объясниловку что дарение.

      1. То есть, если будет менее 7503 до конца года, то при вызове, просто написать то, что дарение и платить ничего не придется?

        1. Да, подарки в этой сумме от не родственников не облагаются налогом (с 1 января по 31 декабря). Каждый год сумма меняется.

          1. А как можно будет доказать, что это подарки, учитывая их периодичность каждый месяц, или сути не имеет?

          2. Вы просто даёте объяснение и указываете от кого, налоговая если захочет и будет иметь возможность может проверить, опросить дарителя, что не реально.
            Т.е. сам перевод – это не налогооблагаемый доход, даёте объяснение, а налоговая может опровергать. Количество переводов не влияет на суть, может вызвать только подозрения что это зарплата, но налоговая должна это доказать.

  67. Здравствуйте у меня такой вопрос,мне каждую неделю из-за границы переводят по 800$ (Переводами вестерн юнион или корона) эти деньги я в основном не снимаю ,а делаю перевод на другого человека в другую страну ,надо ли мне платить с этого налог и какие вообще могут быть ко мне вопросы на этот счет??
    Ps деньги переводят за услуги,поручение…которые оказывает другой человек (которому я перевожу в итоге деньги) и вообще ,частые переводы по денежным системам в РБ из-за границы это «опасно»?))

    1. Доброго времени суток, Илья
      С экономической точки зрения это не Ваш доход и не надо платить налог и представлять декларацию, даже если другой человек получает эти деньги за какие-то услуги. Но!!! налоговая Вас вызовет и потребует объяснение от кого кому, не ясно что за поручение и как на это посмотрит конкретная налоговая, т.к. не ясно в каких целях такая схема и почему нельзя напрямую переводить.
      То что деньги не снимаете значения не имеет, доход считается при получении денег на счёт.

  68. Доброго времени суток, нужно ли платить налог за то, что Я скину деньги из Беларуси на карточку иностранного банка человеку из другой страны?

    1. Доброго времени суток, Антон
      Вопрос о налогообложении (уплаты подоходного налога) решается когда получаете доходы. А это для Вас расход. Для того кто получил перевод – это доход.
      Отдельного налога на перевод не существует.

  69. Мы с мужем в разводе, он работает в РФ, будет переводить мне деньги на карту в счет уплаты алиментов, возникнут ли у налоговых органов вопросы? Как правильно сделать, чтобы доказать факт перевода алиментов и не уплачивать с них налог? Может мне нужно расписки мужу писать на полученные суммы алиментов?Исполнительный лист у меня на руках.

  70. Здравствуйте)
    Я зарегистрированный ремесленник. Возникла потребность продать свое изделие в Новую Зеландию.
    Законно ли получить деньги от физ.лица, который хочет преобрести мои изделия на обычную банковкую карту переводом с карты на карту? Должна ли я буду заплатить налог? Чтото задекларировать? Тот же случай, если будет ли считаться законным получать денежный перевод с карты, например физ лица РФ на свою РБ карту за свои изделия? Надо ли мне что-то платить в течении года? Есть ли лимит таких переводов за продажу своих изделий.
    Надеюсь на скорый ответ. Заранее спасибо!

    1. Доброго времени суток, Карина
      Всё законно. Можете продавать изделия в любые страны, налог за это Вы заплатили. Ограничений по способам расчётов нет, можно карточку и можно в валюте с нерезидентами РБ.
      Дополнительно декларацию подавать не надо и не надо дополнительно платить налог. Но налоговая видит переводы на карточку и потребует объяснения, укажите что доход от реализации товара ремесленной деятельности по которой уплачен уже налог, в подтверждение сохраните почтовые квитанции об отправлении товара.
      См. запись РЕМЕСЛЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ https://nalog-belarus.by/?p=2364
      Статья 370 Налогового кодекса. Общие условия применения сбора за осуществление ремесленной деятельности
      Уплата сбора за осуществление ремесленной деятельности (далее в настоящей главе – сбор) заменяет уплату подоходного налога с физических лиц и единого налога с индивидуальных предпринимателей и иных физических лиц в части доходов, полученных от осуществления ремесленной деятельности.

  71. Вопрос . Являюсь гражнадкой РБ . Продаю в онлайн игре свои вещи ( оружие броню и тому подобное ) . Затем продаю на росийском сайте онлайн валюту которую получаю в игре и вывожу уже реальные российские деньги на беларускую карту ( банк сам их конвертирует ) и в истории этих денег написано название сайта ) . Вопрос нужно ли с них платить налог ? И видит ли налоговая поступления из России ? Суммы маленькие по 300р беларуских раз в 1 -2 месяца . Бывает больше бывает меньше . Если нужно платить налог с этих денег а я не плачу . То будет ли расти пеня за неуплату какая ? И меня должна налоговая известить прежде чем давать штраф ?

  72. Здравствуйте. Занимаюсь рекламой в facebook и была необходимость пополнять свои личные РБ карты для оплаты рекламы в facebook. Но пополнял не наличкой через терминалы, а просто со своего webmoney делал вывод на свою РБ карту. И такие приходы в детализации фигурируют как перевод из-за границы (типа Paymaster LTD или что-то подобное). Сумма всех пополнений где-то на 15-20 тыс $. Какие могут быть мои действия в данной ситуации, если пришло письмо от налоговой. Могу я эти приходы на карту так и объяснить, что я просто свои личные деньги гонял по картам. Для этого мне нужно будет подтвердить свой доход, что у меня была финансовая возможность пополнять карты?

    1. Доброго времени суток, Евгений
      Объяснить что самому себе можно и если поверят (сумма относительно большая и часто, зададут вопрос с какой целью) тут налога нет.
      Но тут есть подводная сторона по рекламе, если Вы ИП то должны платить налог на доходы и НДС с сумм выплаты иностранной компании и соответсвенно с этих сумм. А если физлицо это незаконное предпринимательство.
      См. запись ТАРГЕТИРОВАННАЯ РЕКЛАМА https://nalog-belarus.by/?p=4329

      1. Так налог у меня уплачен за безнал, который мне приходил на ИП на расчетный счет, тут всё ок)

        1. Можно дать пояснение что от себя, конечно налога нет. Сам перевод из-за границы это повод поинтересоваться о доходах т.к. данные предают банки в налоговую. Спросят – а откуда деньги на webmoney, зачисление на электронный кошелёк тоже доход, который налоговая не видит, а тут получит объяснение что был доход на электронный кошелёк и опять налоговая будет выяснять м.б. надо обложить налогом. Если объяснить доходами ИП, то эти доходы должны быть отражены в декларациях ИП, а если суммы от заказчиков то договора… тут надо смотреть.
          А вот момент такой – ИП может использовать личные средства на оплату расходов по предпринимательской деятельности в том числе с карточки.
          А по использованию ИП электронного кошелька писал недавно запрос в нацбанк и не ответили, поэтому однозначно с точки зрения банковского законодательства не скажем, а по налоговому законодательству поступления на электронный кошелёк это доход или ИП или физлица, но конечно м.б. дарение, займы и т.п.

          1. Там ещё момент такой, что я не со своего webmoney и яндекс.деньги делал переводы на свои карточки. Можно сказать, что я просто через обменник (я даю человеку свою наличку, а он мне в эквиваленте со своего wm или яд делает перевод на мои карты). Есть ощущение, что тут может быть как раз загвоздка, потому что не смогу для налоговой подтвердить, что это именно мои личные деньги (с которых уже и так уплачен налог по ИП) переводились на мои карты…

          2. Трудно что-то однозначное посоветовать, да ещё в разных инспекциях свои подходы и Вы ИП. А вот wm или яд это валютные кошельки, а сделки между гражданами РБ (кроме родственников) запрещены, и есть вопрос по законности такого обмена…
            Вообще загвоздок много.
            Есть вариант, но надо в налоговой проконсультироваться, поставить это в выручку ИП, всё таки 5% налог на не 13% и не будет штрафов.
            Если всё таки 13%, то для уменьшения налога можно применить вычеты – стандартные, за жильё и обучение.

  73. Добрый день. Живу в Белорусии друг из России помогает переодически деньгами. Суммы примерно 100$(в рос. рублях), сбрасывает на Юмани. Нужно ли мне самому идти в налоговую и делать декларацию, если это дарение и сумма не выходит за год больше 7000 бел. руб в эквиваленте

    1. Доброго времени суток, Евгений
      До суммы 7521 бел. руб. по курсу на дату получения самому декларацию подавать не надо, но в налоговую по переводам могут вызвать – дадите объяснение что подарки.

  74. Добрый день! У меня несколько вопросов. Оформила самозанятость для разового фриланса по дизайну. оплатила за месяц до деятельности единый налог. Но сейчас человек, который делал заказ, не может из ЕС мне перевести деньги на карточку через SWIFT, если он переведет деньги через western union, то надо ли будет этот перевод декларировать? И могут ли вернуть или сделать перерасчет
    раз налог уплатила, а деньги не могу получить? Заранее спасибо

    1. Доброго времени суток, Инна
      Единый налог нельзя вернуть в таком случае (нет заказов или нет выручки).
      Деньги самозанятый может получить любым способом SWIFT, western union, на карточку, на электронный кошелёк (например, Яндексденьги или вебмани).
      При любом способе перевода дополнительно платить подоходный 13% и представлять декларацию не требуется, т.к. уплата единого налога заменяет уплату подоходного.
      Статья 336. Общие условия применения единого налога с индивидуальных предпринимателей и иных физических лиц

      1. Уплата единого налога заменяет уплату:
      1.1. подоходного налога с физических лиц по доходам, получаемым плательщиками при осуществлении видов деятельности, признаваемых объектом налогообложения единым налогом;
      …..
      Но налоговой придётся давать пояснения что это выручка от деятельности по единому налогу. Есть нюанс с поступлением денег в следующем месяце (или вообще не в том месяце за который уплачен единый налог). Тут всё нормально т.к. облагается деятельность, т.е., например, налог уплачен за август, за сентябрь не платили, выручка поступит в сентябре, всё правильно больше единый налог доплачивать не надо и не надо платить подоходный. Ситуация когда не рассчитываются сразу частая и она не означает обязанность уплаты налога в месяце поступления выручки. БЫВАЕТ ГОДАМИ НЕ РАСЧИТЫВАЮТСЯ. В дать объяснения что выручка за месяц за который уплачен единый налог. У Вас разовое перечисление и ТУТ ДАЖЕ ПОДОЗРЕНИЙ У НАЛОГОВОЙ НЕ БУДЕТ.

  75. Добрый день. Живу в Белорусии пользуюсь эл.кошельком Юмани(Россия), на его переодически перевожу деньги из различного рода онлайн игр. Деньги в Белорусь не перевожу. Трачу сразу с Юмани. Нужно ли платить налог? Налоговая отследит такой перевод денег?

    1. Доброго времени суток, Дмитрий.
      Налог платить по закону надо. Но налоговая в настоящее время не имеет сведений о переводах на Юмани.

  76. Здравствуйте.
    Работаю на российскую компанию, зарплата начисляется на карту российского банка, с неё регулярно по SWIFT перевожу деньги на карту белорусского банка. Могут ли у налоговой возникнуть вопросы? Или у них есть доступ к информации о том, что оба карт-счёта открыты на одного человека?

    1. Доброго времени суток, Игорь
      Налоговая будет видеть перевод SWIFT на белорусскую карточку.
      По работе за границей надо подавать декларацию и налог удержанный в РФ может быть взят к зачёту в РБ на основании заверенной ФНСРФ справки 2-НДФЛ или если сведения российской компаний внесены в межгосударственную базу данных (они должны это делать и белорусская налоговая может узнать о том что Вы работаете в РФ не видя переводы, в в своих базах).
      В вопросе не указано это удалёнка или нет.
      По удалённой работе см. статью https://nalog-belarus.by/?p=5237
      Если работник находится в РФ более 183 он является налоговым резидентом РФ и в Беларуси налог от работы в РФ платить не надо.

  77. Здравствуйте ,иногда продаю вещи в компьютерной игре, за что мне пересылают деньги на электронный кошелёк Юмани из Россий, из них на белорусскую карту я не перевожу, могу платить ими в магазине, нужно ли в таком случае платить налог?

    1. Доброго времени суток, Ярослав
      Налог платить надо со всех доходов даже если их не видит налоговая, а она скорей всего не видит.

  78. Добрый день. На электронный кошелек Юмани пришли деньги из-за границы. Порядка 500$. Там же создала виртуальную карту и ей расплатилась в Белоруси. Нужно ли с этой суммы платить налог, и в каком размере. Спасибо.

    1. Доброго времени суток, Марина
      Налог платится с доходов, надо смотреть что это за деньги. Другой вопрос видит ли наша налоговая такой перевод – скорей всего нет.

  79. Добрый день!
    Я, гражданка РБ, планирую возмещать университету средства, потраченные на подготовку молодого специалиста. Для этого планирую работать за границей (не в России). Могу ли я переводить деньги из-за границы на карту своей маме, чтобы она платила их университету? Будет ли это облагаться налогом, если да, то какие суммы можно переводить, чтобы вопросов у налоговой не возникло?
    И если завести на один счёт две карты, что в таком случае?

    1. Доброго времени суток, Анастасия
      Маму конечно может вызвать налоговая, но тут налога нет и не требуется представлять декларацию, вообще это не доход мамы а выполнение поручения, т.е. налогом облагаются доходов, но и все доходы от близких родственников налогом не облагается. Если вызовут, то мама просто даст пояснение что дочка присылала, соответсвенно отправляйте от своего имени или со своей карточки.
      Налогом не облагается любая сумма.
      Карт может быть несколько, так чтобы было видно что перевод от дочки.
      Посмотрите статьи
      РАБОТА В ЕВРОСОЮЗЕ https://nalog-belarus.by/?p=8142
      БЛИЗКИЕ РОДСТВЕННИКИ И НАЛОГИ https://nalog-belarus.by/?p=293

      1. Ещё вопрос: нужно ли вот это поручение (по выплатам университету) оформлять юридически? Или, в случае вызова в налоговую, достаточно будет объяснить на словах?

        1. Нет. Тут просто ваши с мамой пояснения. И вообще можете даже заявить что это подарок маме, тут не налогов. Это семейные отношения и налоговое законодательство на близких родственников не распространяется.

  80. Здравствуйте. Я получила перевод из-за границы на 400 бел. руб. от мужа родной сестры (с его карты на мою, но у них общий счет в банке). Как будет считаться – я получила деньги от сестры или от мужа сестры? Какие документы в этом случае я должна предъявлять в налоговую? И если надо копии документов, например, свидетельства о рождении, это может быть просто ксерокопия или копия, нотариально заверенная? Заранее благодарю за ответ. Элла. г. Минск

    1. Доброго времени суток, Элла
      Проще объяснить дарением, даже от неблизких родственников не облагается налогом и не требуется представление дарение суммы 7521 р в 2021 году.
      А от мужа сестры, он по налоговому законодательству является свояком, не облагаются налогом дарение в любой сумме, надо представить ксерокопии свидетельств о рождении сестер, свидетельство о браке сестры, и если Вы меняли фамилию в браки и Ваше свидетельство, но тут по практике разные налоговые и могут требовать нотариальные заявления, хотя им и копии представлять никто не обязан, они сами должны доказывать что это налогооблагаемый доход. Лучше просто пояснить что подарили.

  81. Здравствуйте. Я блогер. Иногда, через сайт donationalerts, подписчики жертвуют мне небольшие суммы денег. За пожертвования они ничего не получают. Чаще всего деньги жертвуют люди не проживающие в Беларуси. При пожертвовании деньги сначала поступают на специальный счет на сайте, а затем на мою банковскую карту. Сайт не белорусский. Должен ли я платить налог?

    1. Доброго времени суток, Сергей
      В статье по ссылке есть недавнее письмо МНС (выделено синим). Это дарение, до суммы 7521 бел. руб. по курсу на дату получения льгота, а то что выше надо указывать в декларации и платить налог. Сумма до 7521 за весь 2021 г. вообще не декларируется. Но налоговая может потребовать объяснения. По их письму и объясните.

  82. Добрый день! Я гражданка РБ и резидент (вид на жительство) Испании . Последние 3 года проживаю в Испании . У меня есть карта беларуского банка и на неё мне переодически переводят деньги из РБ и России . Скажите должна ли я платить налог в РБ?

    1. Доброго времени суток, Алеся
      В данном случае в налоговых отношениях гражданство не имеет значение, имеет значение статус налогового резидента (проживание в РБ долее 183 дней в календарном году). Если Вы не налоговый резидент РБ (не проживаете 183 дн. в году с янв. по дек.), то в РБ вопрос о налогах не стоит, платить налог и представлять декларацию не надо.
      Зависит от характера переводов, возможно надо платить налог в Испании а возможно в Испании есть льготы (например, как у нас по дарению), даже несмотря на то, что их налоговая не видит эти переводы. Это в РБ сделали исключение из банковской тайны и обязали банки передавать сведения о переводахиз-за границы в налоговую. Но тут стыковки белорусских банков и налоговых Евросоюза нет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *